• 最近访问:
发表于 2024-01-20 11:32:24 股吧网页版 发布于 福建
#2024我想这么投# 这么做,你的定投收益增加30%!

#2024我想这么投# 这么做,你的定投收益增加30%

 

当下A股仍在震荡,复苏主线尚不明朗。面对当前市场,有人问,我还能相信A股吗?A股会不会永远萧条下去;也有人问,既然市场一直抄一直跌,为啥不等到市场跌到最底部再买入呢?

 

对于前一种观点,我认为A股仍有前景,不要看到眼前黑暗因噎废食。对于后一种观点,A股当前确有风险,但是我们怎么可能那么精准的抄底?综合来看,“定投”策略可能是应对2024年市场不确定性的有效策略之一,而且,我们还可以使用三个锦囊妙计,进一步提升定投的盈利效应。这也是我给自己2024年投资开出的药方!

 

第一,把握好定投的两个关键心态!

 

一方面,定投不可在细节上雕花。总有人沉迷在找“底”的游戏之中,关于A股何时见底的讨论也一直存在。然而,大家各执一词,争论不休,陷入无限的细节中持续分析中,试图找到市场的精确底部再入局,这真的靠谱吗?这根本是在细节上雕花。

 

我看来,“精准的错误”不如“模糊的正确”,专业投资机构都无法实现对于每一次市场底部的精确预判,我们不如先以简单的方式掌握大局。什么是大局?就是市场的整体情况。

 

我们不需要知道市场精准的底部,只要知道市场处于底部区间,就可以开始布局。这样的方式虽然缺乏精确之美,有一些钝感,但是至少在市场底部真正到来的时候,我们已经在场。

 


另一方面,定投需要建立“慢就是快”的投资哲学。很多投资者急切地想要赚到更多钱,他们去跟风、去追高,这样的心态却导致他们实际获得的收益远不如预期,走了更多的弯路。

 

相比之下,定投看起来是一个赚钱不那么快的方式。定投想要收获丰硕的果实,需要时间积累。然而定投的收益可能并不输于追风,甚至更高。那么我们可以得出一个结论,或许不急切地想要收益,才更有可能赚到钱,即“慢即是快”。

 

当然,虽然都是定投,但每个人通过定投获取的收益并不相同。毫无疑问,定投是有技巧的。今天我想聊聊三个锦囊妙计,谈谈如何增厚定投的收益。

 

第二,定投增强策略之----选择高波动、高成长的定投标的。

 

一般来讲,定投的标的最好具备两个特征,一是波动更大,二是长期收益更高。

 

定投策略只有在“微笑曲线”中,才能发挥最大的效果,获取超额收益。因此,净值较大的波动,才有机会通过定投,摊低成本,收集到更多便宜的份额;而只有标的长期向好,未来有机会实现修复和增长,实现超额收益。

 

纵观市场一众定投标的,中证1000指数完美地切合了定投的上述要求。中证1000指数特点是小盘,成长。选取中证800指数样本以外的规模偏小且流动性好的1000只证券作为指数样本。指数中专精特新含量冠绝榜首,专精特新往往是各个高精尖行业的卡脖子独角兽企业,多集中在诸如芯片,医药,电子等行业。这毫无疑问是最有成长前景的企业。

 

而且,中证1000指数波动大,虽然当市场低迷时中证1000回撤较为明显;但一旦市场回暖,其反弹也会更加强力。市场回暖之时,上述公司能更为灵敏捕获信息,更为迅速做出反应,从而产生更有利的短期价格波动。

 

第三,定投增强策略之----选择指数增强基金,指数定投的plus版本!

 

指数增强产品是指在指数自身涨跌的收益之外,争取获得额外增厚的收益。因此,对于指数增强产品来说,产品收益可拆分为指数本身涨跌的收益,以及相对于指数的超额收益。

 

指数增强基金的优势在定投中能够进一步彰显:在市场下跌中,超额收益部分能够为指数的下跌带来缓冲,力争比指数跌的更少一些,而在震荡或上涨行情中,会力争获取到相比指数更高的收益。

 

以国泰君安中证1000指数增强基金为例,截至20231124日,基金A/C份额收益5.82%/5.46%,同期业绩比较基准收益-2.45%,中证1000指数收益-2.65%,基金跑赢指数8.47%/8.11%。过去一年间(2022.11.25-2023.11.24),A类份额银河排名7/144C类份额排名6/125。指数增强基金的收益确实比指数的收益表现更好。

 

在市场下行期间,这只产品也表现出了低于指数的回撤表现。自成立以来截至20231124日,该基金最大回撤A/C份额分别为-14.51%/-14.68%,中证1000指数同期最大回撤为-23.31%。如果你定投这只基金,确实能够收获更高的收益。

 

第四,定投增强策略之----选择市盈率定投策略,定时不定额!

 

市场上常见的定投增强策略有市盈率定投策略,即根据市盈率来衡量市场所处的位置,进而调整定投的额度。其中,市盈率是指用投资标的的市场价格与盈利的比率,也是市场估值的常见指标。

 

假定传统定投每周投入1000元,而在市盈率定投策略中,以过去10年沪深300的平均市盈率(15倍)为标准,当标的市盈率高于平均市盈率(15倍)的105%时,市场处于高位,投资金额减半,每周投入500元,当标的净值低于平均市盈率(15倍)的95%时,市场处于低位,投资加倍,每周投入2000元。

 

市盈率能够很好的体现市场冷热,市场估值下降时增加投入,显然能够增加微笑曲线带来的收益,当然,这也对投资者的风险承受能力提出了一定的要求。

 


说在最后:


眼前,国内经济数据体现出较为明显的复苏改善,给股市带来基本面支撑。同时,  A 股股债性价比指标也已经回升到历史高位,也就是说,从理性的角度看, A 股资产放在全球权益资产中比较也极具投资性价比。

 

此时,选择$国泰君安中证1000指数增强C$  这只以中证1000指数为标的指数、采用指数增强量化投资策略的指数增强型基金进行定投,大概率能够享受到定投策略的三重增幅,能够在未来收获比别人更多的超额收益!@国泰君安资产管理 @卢姐姐 @天天话题君

郑重声明:用户在社区发表的所有信息将由本网站记录保存,仅代表作者个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。请勿相信代客理财、免费荐股和炒股培训等宣传内容,远离非法证券活动。请勿添加发言用户的手机号码、公众号、微博、微信及QQ等信息,谨防上当受骗!
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
温馨提示: 1.根据《证券法》规定,禁止编造、传播虚假信息或者误导性信息,扰乱证券市场;2.用户在本社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500