公告日期：2024-10-24

银华中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证
券投资基金

2024 年第 3 季度报告

2024 年 9 月 30 日

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

报告送出日期：2024 年 10 月 24 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 10 月 22 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2024 年 07 月 01 日起至 09 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 银华中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期

基金主代码 015823

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2022 年 6 月 8 日

报告期末基金份额总额 5,640,590,502.95 份

投资目标 紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的
总回报，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。

投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于
标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成
份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实
现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.2%，年化跟踪误差不超过 2%。如因指数编制规则调整或其他因素
导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误
差进一步扩大。

当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指
数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的
原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

基金的投资组合比例为：在建仓完成后，本基金投资于同业存单
的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于标的指数成份券及备选
成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%。本基金持有的现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

业绩比较基准 95%×中证同业存单 AAA 指数收益率+5%×银行人民币一年定期存款

利率（税后）

风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票
型证券投资基金和偏股混合型证券投资基金，高于货币市场基金。本
基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有
与标的指数……
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