公告日期：2024-09-30

兴银基金管理有限责任公司
兴银中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期
证券投资基金

招募说明书（更新）

（2024 年第 1 号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
二〇二四年九月

重要提示

兴银中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基

金”）经中国证券监督管理委员会 2022 年 4 月 13 日证监许可〔2022〕780 号

准予注册。本基金基金合同于 2022 年 5 月 11 日起正式生效，自该日起兴银基

金管理有限责任公司（以下简称“基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基

金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说
明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合
规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护
和防范系统性风险为目标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对
本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、
基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特
征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投
资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，详见“第十七部分风险揭示”章
节，包括：本基金的特有风险、市场风险、流动性风险、信用风险、管理风
险、其他风险等。

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基
金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的
风险收益特征。

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具

有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风向。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目
标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数

1.样本空间

样本券由在银行间市场上市的主体评级为 AAA、发行期限 1 年及以下、上
市时间 7 天及以上的同业存单组成。指数采用市值加权计算，以反映信用评级为 AAA 的同业存单的整体表现。

中证同业存单 AAA 指数样本由满足以下条件的债券构成：

（1）债券种类：在银行间市场上市的同业存单，债券币种为人民币；

（2）发行期限：1 年及以下；

（3）上市期限：7 天及以上；

（4）主体评级：AAA；

（5）付息方式：贴现式、固定利率付息、一次还本付息。

2.成份券计算方法

指数计算公式为：报告期指数=（报告期样本债券总市值+报告期样本券派息及再投资）/除数×100

其……
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