公告日期：2023-09-28

平安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证
券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

2023 年 09 月

重要提示

平安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证
监会 2022 年 4 月 13 日证监许可【2022】784 号文注册。本基金基金合同于 2022 年 5 月 18
日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说 明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投 资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生 波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险 。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产 生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险、本基金的特定风险等。

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市 场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利 率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收 益甚至损 失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或 基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利 率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金的投资收益水平。

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风 险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定 最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资 者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。但若投资者不配合基金管理人穿透 识别最终投资者，基金管理人强制赎回投资者相应的基金份额不受最短持有期的限制。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性
风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期 ，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数，中证同业存单 AAA 指数由中证指数有限 公
司编制发布，该指数成份券主要包括在银行间市场上市的主体评级为 AAA 的同业存单，适宜作为投资该类同业存单的业绩基准和标的指数。有关标的指数具体 编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司官方网站，网址（如 中证指数有限公司官方网站相关页面网址存

在 变 动 ， 请 以 届 时 实 际 网 址 为 准 ） ：
https://www.csindex.com.cn/#/indices/family/detail?indexCode=931059。

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说 明书和基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性，并充分考虑投资者自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并对认购（或申购）基金的意愿、时机 、数量 等投资行 为作出 独立决策 。基金 管理人 提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金 净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资于本基金在极端情况下可能损失全部本金。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人 履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金 的业绩并……
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