公告日期：2024-05-10

银华富裕主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

银华富裕主题混合型证券投资基金基金产品资料概
要更新

编制日期：2024-04-10
送出日期：2024-05-10

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华富裕主题混合 基金代码 180012

下属基金简称 银华富裕主题混合A 下属基金代码 180012

下属基金简称 银华富裕主题混合C 下属基金代码 015233

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
司

基金合同生效 2006-11-16
日

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

焦巍 2018-12-27 1994-09-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级
蕴含的投资机会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、
存托凭证、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。

本基金的股票投资比例为基金总资产的60％～95％，债券为0％～40％，并保持不
低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。对于权证
及中国证监会允许投资的其他创新金融工具，将依据有关法律法规进行投资管理。
本基金的股票资产中，不低于80%的资产将投资于富裕主题行业中的优势上市公司
股票。同时，综合考虑宏观经济、行业景气及企业成长性等因素，本基金将以不
超过20％的股票资产部分投资于富裕主题行业之外的上市公司发行的证券。

主要投资策略 本基金为主动式的混合型基金，在资产配置策略方面，一是在重点投资于富裕主
题行业中优势企业的前提下实现大类资产配置，二是对各大行业及细分行业投资
评级并确定基金股票资产在各行业的配置比例；在股票选择策略方面，本基金将
根据企业的成长性分析来选择股票；在债券投资策略方面，本基金将主要采取久
期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、利用市场失衡实现组合增值。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%。
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货
币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

银华富裕主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

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