#债券基金适合长期持有吗?##五一节后市场怎么看?#2024年节后A股出现了连续的反弹上涨,债券基金依然维持着2023年良好的表现。债券基金是家庭资产配置的安全垫、是投资情绪的稳定器、是基金调仓的中转站、是冲动决策的缓冲剂。债基虽然没有权益基金的爆发力强、短期涨的猛,但其历年来表现都比较稳健,债券类基金之所以受到投资者持续青睐、规模不断扩大,主要有以下两方面原因:
一方面受保险产品利率下调、定期存款利率持续降低、货币基金收益走低以及权益市场相对低迷等因素影响,普通投资者的投资渠道大幅缩减,债券基金尤其是短债基金,较好的兼顾了收益性和流动性,因此受到投资者的青睐。
另一方面最近债券基金之所以收益这么好,一个是因为中国十年期国债在往下走,另一方是国内经济预期差导致债券价格一直涨。加上新一轮存款利率下调,以及机构欠配等多重利好因素推动下,债券有固定债券利息收益,而债券价格波动相对较小,债券价格即使出现短期的下跌,固定的债券利息也可以逐步抵消债券价格下跌部分,实现净值的进一步创新高。
这也导致基民购买债券基金的热情很高,2023年整个基金行业都在发滚动持有产品,国泰、招商、鹏扬等,去年都靠滚动持有债基实现逆势增长,特别是持有期债券基金,因为具备一定的期限概念,收益稳健,回撤较小,更加受欢迎。持有期的短债品类是比较好的品种,持有期较短,基民的流动性较好,有一定的持有期,基金经理在构建组合的时候也可以按照实际的流动性来调整久期,有助于提高收益。基民可以根据自己的实际情况选择适合自己的持有期限。
以鹏扬利鑫60天滚动持有债券A(014097)/C(014098)为例,该基金过去一年涨幅为3.67%,成立以来实现历史季季正收益,主投中短期债券,不投资股票,远离市场波动,历史回撤较小,风控相对优秀。对于低风险的投资者来说,称得上一份稳稳的幸福!
这只基金由鹏扬基金固定收益副总监、现金管理部总经理陈钟闻,以及新锐基金经理黄乐婷共同管理。陈钟闻是鹏扬基金债券投资团队的核心人员之一,从业经验丰富,尤其擅长以现金策略帮助投资者进行中短债券的投资,灵活把握组合久期,打造鲜明的风险收益特征,在管债券基金规模超过292亿。
值得一提的是鹏扬基金整体实力雄厚,是“固收+”的顶级基金公司之一,其管理非货公募规模在所有2016年及以后成立的基金公司中排名第一。由于鹏扬的固收团队实力十分强悍,从成立伊始,鹏扬基金便被牢牢贴上了“固收特色”的标签。
在固收纯债产品线上,建立起了以鹏扬“利”系列为代表的中短债系列,借助宏观分享和大类资产配置上的优势,公司将资产配置、股、债主动管理融合为一体,建立起了覆盖低波固收+、中波固收+和高波固收+的固收+产品线,逐渐在低风险投资者中形成了“活钱理财找鹏扬”的口碑。
清流觉得鹏扬利鑫60天滚动持有债券基金既适合作为底仓品种长期持有,同时也是闲钱理财的好工具,其具备低波动、较高流动性,又兼顾收益特点,五一假期我已经提前上车了,值得一提的是货币基金和债券基金都属于理财界的“卷王”,假期不放假全年365天都在运作,感兴趣的同学可以择机关注布局!