关注FOF的基金投资者可能会有这样的疑问“为什么我的FOF只能看到两天前的净值？”

接下来，我们和大家一起梳理下FOF的净值披露时间以及申购赎回规则和普通基金有什么不一样。

净值披露和申赎确认时间

和普通公募基金一样，FOF同样遵循申赎按照申请日当天的份额净值确认的“未知价”原则：开放日15点前申赎，按当天的净值确认，开放日15点后及节假日的申赎，算作下一个开放日的交易申请，按下一开放日的份额净值确认。

但是因为FOF是主要投资其他基金的基金，它需要等所投资基金的净值都披露后，才能开始进行自己的资产估值并计算份额净值，因此其净值更新和申购赎回确认的时间相比普通基金一般都会晚一点。

普通公募基金一般是不晚于T+1日披露T日净值，T+1日完成有效申赎申请份额的确认，而FOF是不晚于T+2日披露T日净值，T+2日完成有效申赎申请份额的确认（T为开放日）。

如果FOF投资范围包含QDII基金，由于QDII基金需要等到所有投资标的所在境外市场收盘后，才能计算净值，净值披露的时间比普通基金迟，所以这类FOF的净值披露和申赎确认时间通常也会更慢一些，具体可以参考下表。

支付赎回款时间

赎回FOF，FOF为了支付赎回款，基金经理可能需要赎回部分FOF持有的基金资产，由于赎回基金产品的清算时间相对较长，因而FOF赎回到账时间一般也慢于普通基金。

所以，赎回申请生效后，投资范围不含QDII基金的FOF赎回款一般在7个工作日内到账，投资范围含QDII基金的FOF赎回款一般在10个工作日内到账，时间均长于普通基金。

举个例子：

投资者在8日下午三点前，赎回某投资范围含QDII基金的FOF，按8日的净值确认，该净值最早于10日晚上披露，11日可以查询到确认结果，赎回款将于22日（含）前到账。

大家在购买FOF前，应当仔细阅读基金的招募说明书以及留意购买页面的各类交易规则提示，提前做到心里有数。

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