公告日期：2023-08-28

华商嘉逸养老目标日期 2040 三年持有期混
合型发起式基金中基金（FOF）

招募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

二零二三年八月

重要提示

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2021年6月30日证监许可[2021]2283号文注册，本基金基金合同于2021年10月15日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在投资者承担亏损的可能性。

本基金的目标日期为2040年12月31日。目标日期到期前，本基金投资者持有的每份基金份额存在锁定期限，锁定期为三年。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，在每份基金份额的锁定期内，投资者不得赎回。锁定期届满后，投资者可提出赎回申请。本基金目标日期到期后，即自 2041年1月1日（含）起，本基金转为开放式基金中基金（FOF），基金名称变更为“华商安享回报混合型基金中基金（FOF）”， 对于自申购确认日起至目标日期持有不足三年的基金份额，自目标日期后亦可赎回，不再设置每份基金份额的锁定期，申购、赎回等业务将按照普通开放式基金规则办理。

本基金可以对招募说明书中披露的预设下滑曲线进行调整，实际投资与预设下滑曲线可能存在差异。

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金投资于资产支持证券，基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险
控制制度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各种风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2023年7月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2023年6月30日（财务数据未经审计）。

目录

一、绪言...... 1
二、释义...... 2
三、基金管理人......8
四、基金托管人......20
五、相关服务机构 ...... 23
六、基金的募集......46
七、基金合同的生效 ...... 47
八、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 47
九、基金的投资......59
十、基金的业绩......75
十一、基金的财产 ...... 78
十二、基金的转型 ...... 79
十三、基金资产的估值 ...... 88
十四、基金的收益与分配 ...... 95
十五、基金费用与税收 ...... 96
十六、基金的会计与审计 ...... 99
十七、基金的信息披露 ...... 100
十八、基金持有其他基金的信息披露 ...... 107
十九、侧袋机制......113
二十、风险揭示......117
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 123
二十二、基金合同的内容摘要 ...... 125
二十三、基金托管协议的内容摘要 ...... 142
二十四、对基金份额持有人的服务 ...... 169
二十五、其他应披露事项 ...... 171
二……
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