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发表于 2023-01-18 11:23:15 股吧网页版
泰康福泽积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2023-01-17

泰康福泽积极养老目标五年持有期混合型发起式
基金中基金(FOF)风险揭示书

特别提示:

本基金为养老目标风险策略 FOF 基金。本基金对于每份基金份额设定五年
最短持有期限,投资者自份额确认之日起五年内不得赎回。

本基金名称中包含“养老目标”字样,但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。基金管理人不以任何方式保证本基金投资不受损失,不保证投资者一定盈利,不保证最低收益,也不保证能取得市场平均业绩水平。本基金不保本,投资者投资于本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险。

本基金根据客户类型的不同,将基金份额分为不同的类别。Y 类基金份额为
针对个人养老金投资基金业务专设份额,仅接受个人养老金通过个人养老金资金账户的申购申请;A 类份额不受上述限制。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。投资于 Y 类份额面临的特有风险包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个人养老金资金账户并在未满足条件前不可领取的风险、基金可能被移出个人养老金可投名录导致投资者无法继续投资 Y 类份额的风险。

请您在投资之前认真阅读相关法律法规与《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》、《风险揭示书》等基金法律文件,确认了解产品特征及相关投资风险,并确保在符合自身投资目标及预计投资期限的前提下谨慎投资本基金。一、基金的运作方式

契约型开放式

本基金每个开放日开放申购,但投资人每笔申购的基金份额需至少持有满 5年,在 5 年持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额,5 年持有期指基金份额申购确认日起至对应的第 5 年的对日(不含)的持有期间,如不存在该 5年的对日或该 5 年的对日为非工作日的,则延后至下一工作日。投资者持有的基
金份额(原份额)所获得的红利再投资基金份额的锁定持有期按原份额的锁定持有期计算。
二、基金的投资策略

1、大类资产配置策略

本基金采用目标风险策略,为目标风险系列中相对积极的产品。本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、在基金合同中载明股票资产占基金资产的比例下限大于等于 60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金)的配置比例为 65%-80%。

本基金将结合基金管理人研发的投资决策体系,包括权益投资决策分析体系(MVPCT 系统)和固收投资决策分析体系(FIFAM 系统)两大系统,在控制风险的前提下,对各类资产的配置比例进行战术调整,力争通过基金管理人的主动配置把握各大类资产中长期趋势波动带来的 Beta 收益,获取更优异的风险调整回报。

其中,MVPCT 系统从宏观经济、估值水平、国家政策、资金面以及技术面等五个角度全面分析权益市场环境,形成对下一阶段股市走势的判断,其量化打分结果作为基金管理人权益类资产仓位水平的决策依据。

FIFAM 系统从经济基本面、政策面、估值水平、资金面、技术面等角度全面分析利率市场环境,从宏观信用周期、行业信用、估值、个体信用等方面多层次跟踪信用市场状况,形成对下一阶段利率曲线变动趋势的判断,其量化打分结果作为基金管理人固定收益类资产久期及信用水平的决策依据。

本基金将结合上述两大系统的月度、季度、年度分析结果,确定下一阶段目标风险区间的权益、固收资产配置比例,并在资本市场发生短期、急剧变化时,结合两大系统的最新分析结果,对各类资产的配置比例进行调整。

各个阶段在确定权益、固收资产的配置比例后,基金管理人还将结合宏观和各类大宗商品价格的走势情况,确定本基金商品类资产的配置比例。

2、基金投资策略

(1)基金的分类

本基金将结合各只基金的投资范围、投资比例、风险收益特征,将其归属为
权益类、固收类和商品类,并且将每一类基金按照投资策略分为主动管理型基金和被动指数型基金。

基金管理人将对全市场的主动型基金和被动型基金进行业绩分析、组合分析、费率比较、流动性比较等,权衡主动型基金和被动型基金的相对优势,在权益类、固收类和商品类的内部确定主动和被动的配置比例,并进行动态调整。力争通过投资优质的主动型基金、跟踪效率较高且流动性较好的被动型基金,获取超越业绩基准的 alpha 收益。

(2)主动管理型基金的选择

基金管理人创立了“以基金经理为核心”的主动型基金研究体系,覆盖全市场各种风格的基金经理和基金产品。该体系对基金经理的业绩表现、组合特征、投资哲学、所在平台和管理产品等多个角度全方位地进行分析,定量和定性相结合,并通过持续跟踪保持更新。

该体系从多种维度对基金……
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