公告日期：2022-06-13

嘉实养老目标日期 2045 五年持有期混合型 发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书
(2022年06月13日更新)

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

嘉实养老目标日期 2045 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)（以下简称“本基
金”）经中国证监会 2021 年 5 月 13 日证监许可[2021]1689 号《关于准予嘉实养老目标日
期 2045 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)注册的批复》注册募集。本基金基金合
同于 2021 年 6 月 25 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。

本招募说明书是对原《嘉实养老目标日期 2045 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金，基金净值会因为被投资基金净值波动、证券市场波动等因素而产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对本基金及被投资基金所持有的证券价格产生影响而形成的系统性风险，本基金及被投资基金持有的个别证券特有的非系统性风险，本基金及被投资基金因发生巨额赎回导致本基金流动性不足的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、操作或技术风险，以及本基金的特有风险等。

本基金为混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金可投资港股通标的股票，一旦投资将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元、从而遭受损失的风险。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金的目标客户为 1980-1990 年出生，预计于 2045 年左右退休（55-65 岁）的投资
者。本基金所设定目标日期 2045，是指本基金以 2045 年 12 月 31 日为目标日期，根据投资
者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化，加上中长期投资对投资风险的承受能力的变化，构建投资组合。不代表本基金适用所有 2045 年左右退休的投资者，不代表本基金对于投资者在 2045 年末的收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。亦不代表本基金将于 2045 年终止运作。本基金权益类资产年度目标配置比例基于嘉实基金内部模型得出。随着本基金正常运作，基金管理人可能会根据模型参数的变化对下滑曲线模型进行优化，从而对权益类资产目标配置比例作出调整，并在招募说明书及定期报告中披露。权益类资产配置比例的变化可能导致本基金风险收益特征变化。

基金合同生效后到目标日期 2045 年 12 月 31 日（含当日），本基金对每一份认购/申购
的基金份额分别计算五年的“锁定持有期”，投资者持有的基金份额自锁……
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