公告日期：2021-06-23

泰康资产管理有限责任公司
泰康福安稳健养老目标一年持有期混合型
基金中基金（FOF）

招募说明书

基金管理人：泰康资产管理有限责任公司
基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

本基金募集申请已于 2021 年 4 月 22 日获中国证监会证监许可『2021』
1410 号文准予募集注册。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为基金中基金，主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券或基金特有的非系统性风险，基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等），基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。

基金名称中含有“养老目标”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。本基金为一年持有期基金。即本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满一年，在一年持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，一年持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）起至对应的第一年的对
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日（不含）的持有期间，如不存在该年的对日或该年的对日为非工作日的，则延后至下一工作日。投资者持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资基金份额的锁定持有期按原份额的锁定持有期计算。

本基金为混合型基金中基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。

同时，本基金为目标风险系列基金中基金（FOF）中风险收益特征相对稳健的基金。

本基金发售面值 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售面值，本基金投资者有可能出现亏损。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

II

目 录

重要提示 ......I
一、绪言...... 1
二、释义...... 2
三、基金管理人...... 8
四、基金托管人...... 19
五、相关服务机构...... 25
六、基金的募集...... 28
七、基金合同的生效...... 32
八、基金份额的申购与赎回...... 33
九、基金的投资...... 44
十、基金的财产...... 53
十一、基金资产的估值...... 54
十二、基金的收益与分配...... 62
十三、基金费用与税收...... 64
十四、基金的会计与审计...... 67
十五、基金的信息披露...... 68
十六、侧袋机制...... 76
十七、风险揭示...... 79
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 85
十九、基金合同内容摘要...... 87
二十、基金托管协议内容摘要...... 105
二十一、对基金份额持有人的服务...... 123
二十二、其他应披露事项...……
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