公告日期：2022-10-26

民生加银康泰养老目标日期 2040 三年持
有期混合型基金中基金（FOF）

2022 年第 3 季度报告

2022 年 9 月 30 日

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

报告送出日期：2022 年 10 月 26 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022 年 10 月 25 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2022 年 07 月 01 日起至 2022 年 09 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 民生加银康泰养老 2040 三年混合 FOF

基金主代码 012311

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2021 年 9 月 23 日

报告期末基金份额总额 248,211,825.81 份

投资目标 本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为 2040 年 12
月 31 日。本基金通过大类资产配置，灵活投资于多种具有不同风
险收益特征的基金，寻求基金资产的长期稳健增值。目标日期到
期后，本基金在控制风险的前提下，本基金主要通过稳健的资产
配置策略，力求基金资产的长期稳健增值。

投资策略 本基金主要投资策略包括：

1、资产配置策略

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期 2040 年的临

近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置
比例。权益类资产包括股票、股票型证券投资基金和混合型证券
投资基金。在投资操作上，核心需以下滑曲线的资产比例为指

引，基金可根据中短期经济、政策、价值比较等情况做限定幅度
内的战术资产配置。本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原
则上不得超过上限正 10%，不得低于下限负 15%。

2、基金选择策略

在确定了各类资产的种类和投资比例之后，需要对各类资产的子
基金进行筛选。本基金将基于对现有基金产品体系化的研究，通
过定量分析与定性分析相结合的方式，自下而上精选出各类别基
金中优质的产品做各类资产配置的标的。

本基金的投资策略还包括 A 股投资策略、港股通标的股票投资策
略、债券投资策略、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准 转型前的业绩比较基准：X×沪深 300 指数收益率+（95%-X）×中
债综合全价（总值）指数收益率+银行活期存款利率（税后）×

5%，X 取值见招募说明书，编制日 X 的取值为 50%。转型后……
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