公告日期：2023-01-04

招商和惠养老目标日期 2040 三年持有期混 合型基金中基金（FOF）更新的招募说明
书（二零二二年第二号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

截至日：2022 年 12 月 23 日

重要提示

招商和惠养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基
金”）经中国证券监督管理委员会 2021 年 3 月 31 日《关于准予招商和惠养老目标日期 2040
三年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可〔2021〕1097 号文）注册公
开募集。本基金的基金合同于 2022 年 1 月 5 日正式生效。本基金为契约型开放式。

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会对基金募集的注册并不表明其对本 基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判 断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高 于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

本基金主要投资于公开募集的基金，所投资的基金的基金净值会因 为证券市场波动等因素产生波动从而影响本基金的基金净值，投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、本 基金的特定风险和其他风险等等。

本基金投资公开募集的基金，基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资于公开募集的基金既可能分享基金投资所产生的收益 ，也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承 担不同程度的风险。
在极端情况下，本基金存在无法变现持有的基金份额的可能性。

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金 的特有风险及一般风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金资产投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的 股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将 部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工 具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将 本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产 支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。

本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为提升基金组合收益提 供了可能，但也存在一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的 风险，因处置价格、数量、时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。

本基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺 ，本基金不保本，可能发生亏损。

本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实 际运作过程中将根据市场的情况适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设 的目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的风险。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金的各类基金份 额均设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为 3 年，相应基金份额在最短持有期内不可办理赎回及转换转出业务。因此投资者面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人 履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等有关章节……
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