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发表于 2024-06-28 03:31:46 天天基金网页版 发布于 甘肃
多买几只基金必能分散风险?NO! 怎样买才能降风险?

如何分散配置降低风险,小伙伴们可能马上想到 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”,其实这个还有下半句,“也不要把篮子都挂一个车上”。

不要把鸡蛋放在一个篮子里,也不要把篮子都挂一个车上。


大家都听说过“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,再进一步想想,如果把鸡蛋放在10个篮子里,看似分散了风险,但如果10个篮子都在一辆自行车上,一旦自行车倒了,10个篮子里的鸡蛋也都会打碎。

就像是有的投资者虽然分散买了名称各异的基金,但如果这些基金主投同一类资产(如股票型基金、债券型基金),并且集中投资于同一个行业、主题,或者投资风格近似,亦或持仓配置高度重合,那实际上是把不同篮子放在了同一辆车上,形式上的“分散”并不能有效降低组合风险。


怎样买基金才能有效分散风险?


怎样买基金才能有效分散风险?单是数量多买几只不一定能达到分散风险的目标,关键在于要符合“低相关性”原则。比如股票型基金,可以选择基金的风格(成长、均衡或价值等)、主投的行业或主题等差异比较大的基金,这些信息可以通过阅读基金合同的投资目标、投资策略等章节,或者基金的定期报告来了解。

要判断基金所投资产是否符合“低相关性”原则,需要投资者做一些功课,或向专业的投资顾问进行咨询。那有没有简单好用的办法呢?我们或许可以从不同资产类型、不同国家/地区两个维度来考虑。


1分散投资于不同资产类型 


如果不考虑极少数特殊情况,很少会有哪一类资产可以一直赚钱,当然也很少哪类资产会一直亏损。

以A股(沪深300指数代表)为例,2013年以来的10年间,A股在各类资产间的相对收益排名呈现出明显的“之”字形,来回波动起伏。(如下图)


不同的资产类别通常会在不同市场条件下表现有差异,“高光时刻”风水轮流转。可以考虑分散配置股票类基金、债券类基金、商品类基金等,有助于降低组合整体风险,获得更稳健的回报。


2分散投资于不同国家 / 地区 


投资不同国家/地区通常也是一种有效的分散策略,我们测算了部分国家/地区的股指相关性如下表:

由于不同国家/地区所处经济发展阶段不同、产业结构各异,其资本市场发展也各具特色,各类资产价格走势也有差异,通过投资覆盖不同国家或地区市场的基金(如港股通基金、QDII基金),可以降低投资单一国家/地区市场的风险。


从不同资产类型、不同国家/地区两个维度配置基金,分散投资、降低组合风险,你get了嘛?

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