公告日期：2021-08-21

工银瑞信聚益混合型证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要
编制日期：2021 年 8 月 17 日
送出日期：2021 年 8 月 21 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银聚益混合 基金代码 011788
下属基金简称 工银聚益混合 A 下属基金交易代码 011788
基金管理人
工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 华夏银行股份有限公司
基金合同生效日 -上市交易所及上市日
期
-基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 郭雪松
开始担任本基金基金
经理的日期
-证券从业日期 2014 年 7 月 1 日
其他
《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止基金合同，
无需召开基金份额持有人大会审议。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过资产配置，力求实现基金资产的持
续稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围为国内依法发行上市交易的股票（包括主板、中小板、创业板、存
托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机
制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标的
股票”）、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司
债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、央行票据、
中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、股指期货、国债期货、资产支持证券、债
券回购、同业存单、银行存款和现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金投资组合资产配置比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于
港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；本基金投资于同业存
单的比例不超过基金资产的 20%；本基金投资于可转换债券、可交换债券的比例不超
工银瑞信聚益混合型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要
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过基金资产净值的 20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳
的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断国内及香港证券
市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风
险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上而下”的资产
配置及动态调整策略。在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周
期中，增加非权益类资产配置比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而
有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分
别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨
论，并经投资决策委员会批准后形成指导性投资策略。本基金买入信用债的债项评级
不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构
出具的主体信用评级执行。本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于
50%、投资 AA+的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债券占信
用债券资产的比例不超过 20%。
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理
人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长
前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票
投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化
等过程。本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，
不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。
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