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发表于 2021-02-23 10:06:09 股吧网页版
经过一个春节的研究,这只基金可以买

这个春节响应国家号召就地过年,于是就计划认真看书,充充电,因为目前的市场环境比较复杂,太多的焦躁和不安,需要静下心来寻求方向。假期中重点对两本书进行了细嚼慢咽,一本是张磊的《价值》,一本是邱国鹭的《投资中最简单的事》,两本书虽早已拜读,但这次重温依旧获益匪浅。

从两位高手的书中,我读出了两个成功投资的要点,一是要目光远大,不能拘泥于眼前的涨涨跌跌,放眼未来,才有可能拥有世界,即从中长期布局出发,不因短期波动而频繁交易。二是选择好的方向,在选定的方向中布局最有竞争力的公司,即在符合经济发展方向的行业中精选个股。

做到第一点,最好的办法就是坚持长期定投,后续资金相当于源源不断的援军,调整反而提供了逢低加仓、摊薄成本的机会,可缓解焦虑、增强信心;做到第二点也并不难,从自己的生活中就能有所体会,比如这些年智能手机、新能源车、微信、支付宝等科技产品不断改善人们的工作和生活。在科技行业品类中,汇聚了科创板尖子生的科创50指数,就是不错的布局方向。

“长投/定投+科创50指数基金”这对黄金搭档,可以很好地融合两位高手的投资真经。将于2月24日发行的工银科创ETF联接(A类011614,C类011615),通过投资科创ETF间接实现跟踪科创50指数,为大家提供了一个可供低门槛入手的定投工具。下面就来详细介绍一下工银科创ETF联接基金值得投资的三大理由。

一、科创属性强+源源活水+机构偏爱,具备长期投资价值

科技创新作为时代发展主题,是有前途、投资机会层出不穷的赛道,相关指数基金具备较高的配置价值。

1、科创板成为A股IPO“主战场”,科创属性突出

自2019年7月开市以来,科创板的锋芒已经无法遮挡。去年全年科创板新增145家IPO企业,占A股IPO企业总数比例达36.62%;全年科创板IPO融资规模达2226.22亿元,占A股总规模比例达47.37%,基本上占据了“半壁江山”。

同时,科创板中近7成的IPO企业集中于机械设备、医药生物、电子和计算机四大高新技术行业,科创企业融资“主战场”的地位凸显,有望源源不断地为科创50指数提供优质可选标的,提高指数整体的质量。

去年科创50指数表现优异,涨幅达39.3%,跑赢沪深300指数12.09%,前十大重仓股平均涨跌幅达到224.67%。


来源:Wind,截至2021.2.19

2、优质个股纳入核心指数,带来源源活水

目前科创板个股中,已经有12只纳入沪港通标的范围,后续将进一步扩容;同时,科创板个股纳入A股(沪深300、上证180等)、港股(恒生指数等)、MSCI、富时等核心指数也在稳步推进。

这些情况表明科创板公司的质地和科创属性得到国内外权威投资机构的认可,成为各大指数提高新经济股票权重、优化指数构成的重要选择。同时,也为外资配置科创板打通“最后一公里”,将带来源源不断的国内、国外配置资金,有助于科创50指数的长期表现。


3、轻松抄机构作业,一键布局科创板中的尖子生

主动权益基金对投资标的的筛选非常严格,不仅要进行深入研究,还要经过严谨投资决策流程审核,其重仓股一直以来都是投资者抄作业的对象。

数据显示,2020年4季度偏股型基金配置科创板的规模达到734亿元,相比2020年3季度(354亿元)有了翻倍的增长。(数据来自兴业证券,统计范围为基金前十大重仓股,下同)

作为科技创新企业的聚集地,科创板经过一年多的市场检验和沉淀,大量优质股逐渐浮出水面,被精明的主动权益基金提前挖掘和捕获,获取了不菲的收益。在偏股型基金重点配置的前十五大科创板个股中,金山办公、中芯国际、柏楚电子睿创微纳等近一年均有70%以上的涨幅,石头科技、沪硅产业、华润微等公司近一年均有2倍以上的涨幅。

截至2月19日,科创50指数的前十大重仓股(下图中红框)和偏股型基金持有的前十大个股重合度高达90%,意味着投资者借道工银科创ETF联接基金,就可以轻松抄专业机构的作业,一键布局科创板中的尖子生。

表:偏股型基金持有科创板个股市值排名


来源:Wind,兴业证券,截至2020年4季度

二、指数波动性高,定投效果更好

对于波动较小的标的,可以一次性买入,因为多次、分批建仓对成本的摊薄效果并不大;而对于指数基金来说,定投的过程中,选择波动率较高的产品,定投效果更好。同样的定投金额,可以在调整时买入更多的份额,积累更多的廉价筹码,更好地发挥定投分散风险、摊薄成本的功能。

举个例子,假设同时定投净值波动较大的基金A和波动较小的基金B,每次定投1000元,12期结束时两只基金的净值增长率相同,由于基金A积累的份额比基金B多,最终定投基金A的收益要高于基金B。


长期以来,A股都执行单日10%的涨跌幅限制,而科创板设立之初就率先在A股实行单日20%涨跌幅限制,科创50指数自基日(2019.12.31)至今(2021.2.19)波动率为37.76%,高于同期沪深300、创业板指的26.41%、30.34%,非常适合定投。

三、借道指数基金,布局更轻松

指数基金所跟踪的指数会定期调整成分股,吐故纳新、沉淀出优质的股票,除此之外还有其他很多的优势。

1、成本低廉,省到就是赚到,相信复利的价值和力量。指数基金运作成本较低,因此费率低廉,省到就是赚到,而且指数本身具有自我更新和迭代的机制,整体的性价比较高,可以在中长期累积更多的复利收益。

2、门槛低,利于小额资金的利用。科创板的个股交易有50万资金的门槛,而工银科创ETF联接基金的起投门槛仅千元甚至1元,可以通过定投的方式,充分利用小额资金的优势,持续、多次投资,积细流而成江海。

3、操作便利,可以设置自动定投。现在定投产品越来越智能化,操作中可以自由设置定投的频率、每期定投的金额,更好地匹配自己的资金情况。还有很多智能定投的方式可以采用,比如根据指数估值的高低自动调整定投金额,还能设定条件实现自动止盈。

4、基金管理人实力雄厚。管理工银科创ETF联接基金的工银瑞信基金,在被动投资领域实力雄厚,是国内宽基ETF产品线最全面的基金公司之一,截至2020年12月底,公司旗下被动投资产品达50多只(不同份额分开统计),规模超400亿元,指数业务规模居行业前列。公司旗下指数产品跟踪误差的控制水平长期处于同类产品的头部水平,指数投资团队核心人员具有十年以上从业经验,拥有行业一流的ETF系统体系,能够全面保障ETF的平稳运作,自2009年管理ETF产品以来,公司始终保持着“零风险”的运作纪录。

四、坚持长期投资,静待时间的玫瑰

长远来看,科创板聚焦科技创新领域,是国内科创企业上市的首选地,符合中国经济转型发展的时代方向,有望成为未来A股的纳斯达克,具有十分重要的配置价值。

想抓住投资机遇,需要从中长期投资的角度出发,紧握优质标的。从大趋势上来看,科创50指数是一个趋势向上的标的,如果去做短期的波段,会有择时不准确的问题,最后的结果往往是白白的损耗了交易成本,容易“捡了芝麻,丢了西瓜”。以定投或长期投资的方式,去做中长期的持有,更容易获取到收益,因为标的本身是趋势向上的,我们只需要静静等待时间的玫瑰。

此外,科创50指数跟我们A股当中其他板块指数之间相关性也不是非常高,配置科创50指数基金到我们的账户中,还可以起到分散风险的作用。

科创50作为首只科创板指数,精选市值大、流动性好的50只股票作为成份股,汇聚了整个板块优中选优的核心资产,不仅代表性充分,且科创属性鲜明。跟踪该指数的工银科创ETF联接基金(A类011614,C类011615),可以有效降低科创板的投资门槛,使投资者能够一键投资50只科创板龙头股票,是一种便捷、高效的科创板投资工具。

根据对张磊、邱国鹭两位投资高手成功精髓的领悟,建议投资者采用定投工银科创ETF联接基金的方式,淡化短期波动,坚持长期投资,充分分享中国科技大发展的红利。

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发表于 2021-02-23 21:45:57
去年1月1日至2月21日,科创50指数从1000点上涨到了1300点,随后自2月21日至4月10日,又跌回到了1030点,几乎把前2个月的涨幅全数跌光了。在此之后,便一路高歌猛进,到7月10日,3个月时间,涨到了1600点,涨幅超过50%。而随后,到9月11日,又跌倒了1280点,跌幅将近20%。现在1390点。波动太大了。没有必要现在抢购。可以等封闭期过后。找机会再买
发表于 2021-02-23 10:36:07
诺安人表示不服
发表于 2021-02-23 10:36:07
诺安人表示不服
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 11:27:01
西南一点红 :
诺安人表示不服
收留诺安心碎男孩
发表于 2021-02-23 11:40:40
晴空兄推荐的基金都可以长期持有并获取不错的投资收益。点赞支持晴空兄。
发表于 2021-02-23 13:58:00
四个新发,您是更推荐这个吗?为什么呢?谢谢!
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 15:44:43
虎馨1998 :
晴空兄推荐的基金都可以长期持有并获取不错的投资收益。点赞支持晴空兄。
谢谢大眼睛
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 15:46:42
基民eSk0FN :
四个新发,您是更推荐这个吗?为什么呢?谢谢!
看文内,第三部分的分析哦
发表于 2021-02-23 15:56:13
请问这新发基金可以定投不?我想买,但不知道怎么操作
发表于 2021-02-23 16:07:20
晴空聊基 作者 :
评论被作者删除
谢谢您!我一直以为新发的基金就是一次性买入的。
发表于 2021-02-23 16:11:49
下午没事在天天基金上乱逛,看到推荐科创版新发的这四支,又不明白到底是怎么回事再逛,就看到您的推荐了。感觉名字好熟悉,回忆起是我原来在无常老师的那个贴子看到过您的名字。原来也是高手老师,失敬了
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 16:49:30
玉指闲敲 :
请问这新发基金可以定投不?我想买,但不知道怎么操作
我仔细看了下,这个基金还是有建仓期的,明天是认购,只能买。还是要等开放申购后,才可以设置定投
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 16:50:29
玉指闲敲 :
下午没事在天天基金上乱逛,看到推荐科创版新发的这四支,又不明白到底是怎么回事再逛,就看到您的推荐了。感觉名字好熟悉,回忆起是我原来在无常老师的那个贴子看到过您的名字。原来也是高手老师,失敬了
谢谢您的肯定,无常兄的水平是数一数二的,我也经常去他帖子学习交流
发表于 2021-02-23 17:10:51
请教下,如果确定定投。要不要在募集时就买入?一般买入多少比较合适?
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 17:51:38
玉指闲敲 :
请教下,如果确定定投。要不要在募集时就买入?一般买入多少比较合适?
募集时刻考虑先买入底仓,等开放申购后,设置成定投即可。
发表于 2021-02-23 18:58:46
请教一下,A类和C类是买哪种呢,谢谢
发表于 2021-02-23 19:23:40
基民eSk0FN :
四个新发,您是更推荐这个吗?为什么呢?谢谢!
谢谢推荐,正好在犹豫该选哪一只基金。
晴空聊基 作者
发表于 2021-02-23 19:55:39
基民8905w197E1 :
请教一下,A类和C类是买哪种呢,谢谢
费率不同。A类收申购、赎回费;C类不收取申购费,持有7天以上免收赎回费,会按日计提销售付费。如果你打算长期持有,选择A类划算,如果你是想做短期的波段,选C类会比较划算。
发表于 2021-02-23 21:45:57
去年1月1日至2月21日,科创50指数从1000点上涨到了1300点,随后自2月21日至4月10日,又跌回到了1030点,几乎把前2个月的涨幅全数跌光了。在此之后,便一路高歌猛进,到7月10日,3个月时间,涨到了1600点,涨幅超过50%。而随后,到9月11日,又跌倒了1280点,跌幅将近20%。现在1390点。波动太大了。没有必要现在抢购。可以等封闭期过后。找机会再买
发表于 2021-02-23 22:28:45
基民8905w197E1 :
请教一下,A类和C类是买哪种呢,谢谢
谢谢详细解释
发表于 2021-02-23 22:30:10
基民8905w197E1 :
请教一下,A类和C类是买哪种呢,谢谢
谢谢详细解释
发表于 2021-02-24 08:44:56
晴空聊基 作者 :
募集时刻考虑先买入底仓,等开放申购后,设置成定投即可。
谢谢指教
发表于 2021-02-24 09:34:07
跌的没样了还值得投资个屁!现在投资有色金属差不多
发表于 2021-02-24 10:37:57
如果我准备投5W的话,那募集时我就买5000好了。晴空老师,再请教下:对于“买点比扣除手续费后的卖点要低”这里面的买点好理解,那卖点是指什么时候的价格?
发表于 2021-02-24 15:46:04
看到此基金经理人过往业绩不行啊
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