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发表于 2023-01-13 13:07:15 股吧网页版
平安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2023-01-13


平安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
风险揭示书

尊敬的基金投资者:

非常感谢您对我公司旗下平安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的关注!平安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)由平安基金管理有限公司(以下简称“平安基金公司”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可[2020]2172 号文注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,且本基金不保本,可能发生亏损。投资者应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。

平安基金公司提醒您,国内基金市场运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。您在购买本产品前,先仔细阅读我们给您的提示!

一、购买前,请认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金和本基金

基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资于单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,对本基金而言,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。您还需了解,基金的投资方式分为一次性投资和定期定额投资。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

本基金根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》要求,将基金份额分为不同的类别。供非个人养老金客户申购的一类基金份额,称为 A 类份额;专门为个人养老金投资基金业务设立,仅接受个人养老金客户申购申请的一类基金份额,称为 Y 类份额。

Y 类份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。基金管理人可以针对投资人不同生命周期阶段的养老投资需求和资金使用需求,在做好充分信息披露的前提下,对个人养老金基金产品设计做出以下安排:鼓励投资人在个人养老金领取期长期领取,设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制;在运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面的其他安排。具体见更新的招募说明书及相关公告。

本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%,投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)占基金资产的比例合计原则上不超过 30%,其中投资于权益类资产的比例为基金资产的 5%-30%,且对商品基金投资占基金资产的比例不超过 10%。本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的 50%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

其中,对于权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类
型:(1)基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为 60%以上的混合型基金;(2)根据定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的混合型基金。

如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。

本基金将采取主动的类别资产配置策略,注重风险与收益的平衡,即在股混类基金、债券类基金、货币市场基金和其他资产之间的配置比例;其次,本基金将精选具有较高……
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