公告日期：2023-07-12

工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金更新的招
募说明书

（2023 年第 2 号）

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2011 年 3 月 4 日证监许可﹝2011﹞319 号文核准募
集。本基金的基金合同于 2011 年 4 月 21 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金，属于风险水平中高的基金。本基金主要投资于消费服务行业股票,在混合型基金中属于较高风险水平的投资产品。本基金初始募集净值 1 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金本次更新招募说明书，是根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了基金的费用与税收等章节，同时更新了董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员信息，
相关信息更新截止日为 2023 年 7 月 10 日。本招募说明书所载其他内容截止日为 2023 年 2
月10日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2022年12月31日（财务数据未经审计）。

目录

重要提示...... 1
一、绪 言...... 3
二、释 义...... 3
三、基金管理人...... 7
四、基金托管人 ...... 15
五、相关服务机构 ...... 18
六、基金的募集 ...... 63
七、基金合同的生效 ...... 63
八、基金份额的申购与赎回 ...... 64
九、基金的注册登记 ...... 73
十、基金的投资 ...... 74
十一、基金的业绩 ...... 84
十二、基金的财产 ...... 85
十三、基金资产估值 ...... 86
十四、基金的收益与分配 ...... 92
十五、基金的费用与税收 ...... 93
十六、基金的会计与审计 ...... 94
十七、基金的信息披露 ...... 95
十八、风险揭示 ...... 100
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 103
二十、基金合同的内容摘要 ...... 106
二十一、基金托管协议的内容摘要...... 106
二十二、对基金份额持有人的服务...... 106
二十三、其他应披露事项 ...... 109
二十四、招募说明书的存放及查阅方式...... 110
二十五、备查文件 ...... 110
附件一...... 110
附件二...... 124

一、绪 言

《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信消……
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