公告日期：2023-09-06

华商鸿盈 87 个月定期开放债券型证券投资
基金招募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

二零二三年九月

重要提示

华商鸿盈87个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2020年12月1日证监许可[2020]3255号文注册。本基金基金合同于2021年1月20日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景、风险和收益做出实质性判断、推荐或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，理性判断市场，根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险、特定投资标的流动性较差风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金产品资料概要》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人可在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本招募说明书所载内容截止日为2023年7月26日，有关财务数据和净值表现截止日为2023年6月30日（财务数据未经审计）。

目录

一、绪言...... 1
二、释义...... 2
三、基金管理人......7
四、基金托管人......19
五、相关服务机构 ...... 22
六、基金的募集......27
七、基金合同的生效 ...... 27
八、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 27
九、基金的投资......39
十、基金的业绩......46
十、基金的财产......47
十一、基金资产的估值 ...... 48
十二、基金的收益与分配 ...... 52
十三、基金的费用与税收 ...... 53
十四、基金的会计与审计 ...... 55
十五、基金的信息披露 ...... 56
十六、侧袋机制......63
十七、风险揭示......66
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 71
十九、基金合同的内容摘要 ...... 73
二十、基金托管协议的内容摘要 ...... 96
二十一、对基金份额持有人的服务 ......112
二十二、其他应披露事项 ......113
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ......115
二十四、备查文件 ......116
……
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