公告日期：2021-09-30

上银基金管理有限公司
上银聚远鑫 87 个月定期开放债券型
证券投资基金

更新招募说明书

（2021 年第 2 号）

基金管理人：上银基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

【重要提示】

上银聚远鑫87个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2020
年 10 月 28 日经中国证监会证监许可﹝2020﹞2798 号文准予注册募集。本基金的
基金合同于 2020 年 11 月 25 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。

本基金以封闭期和开放期相结合的方式运作，投资人需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

本招募说明书所载内容截止日为 2021 年 9 月 1 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2021 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。

目 录

一、绪言 ......1
二、释 义 ......2
三、基金管理人 ......8
四、基金托管人 ......18
五、相关服务机构 ......23
六、基金的暂停运作 ......25
七、基金的募集 ......27
八、基金合同的生效 ......28
九、基金份额的申购与赎回 ......29
十、基金的投资 ......41
十一、基金的业绩 ......53
十二、基金的财产 ......55
十三、基金资产的估值 ......56
十四、基金的收益与分配 ......60
十五、基金的费用与税收 ......62
十六、基金的会计与审计 ......64
十七、基金的信息披露 ......65
十八、侧袋机制 ......73
十九、风险揭示 ......76
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......82
二十一、基金合同的内容摘要 ......84
二十二、基金托管协议的内容摘要 ......111
二十三、对基金份额持有人的服务 ......129
二十四、其他披露事项 ......131
二十五、招募说明书存放及查阅方式 ......134
二十六、备查文件 ......135

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