我知道,不少投资者在理财的过程中是会忽视债券基金的,认为债基收益太低了。他们往往会直接比较股票基金和债券基金,发现债券基金在年景好的时候,往往也就赚个5%-6%,远远无法媲美股票基金的好光景,所以觉得不值得投资。这样的认知,无疑是有些片面了。
打个比方,你现在要把一篮子鸡蛋从山脚走到山顶,然后再翻过山头,安全地把它们带回家。你会怎么做?你会只把鸡蛋装进篮子里吗?我敢肯定,如果你这么做,那你肯定没有在农村生活过。在农村长大的孩子都知道,装鸡蛋的篮子,可不能只装鸡蛋,否则鸡蛋一定会被挤碎一些,一定要在篮子底部铺上稻草,还会在鸡蛋之间也用稻草隔开,避免相互碰撞。
那么,在这个篮子里,各位小伙伴真正想要的是什么?当然是鸡蛋,你为了把鸡蛋拿回家做蛋炒饭。稻草并不是你的目标,你也不打算吃稻草,但是没有稻草,你的鸡蛋就无法完整地被带回家。同理,在股票基金和债券基金的关系里面也是一样的。债券基金虽然收益不高,但它能为你的投资组合净值提供缓冲,降低你的投资波动,进而提高你的持有体验。债基降低了波动,能够防止你因为股票的波动太大,超过你的风险承受能力,导致你在恐慌中割肉卖出。就像稻草看起来没用,但实际上它帮助整个鸡蛋能够更平稳地被带走;债券基金看起来收益不高,但实际上是它帮你提高了你的股票基金投资的长期投资预期回报。
道理很简单,你有了更好的持有体验,你才能更有信心去长期投资,你更好的践行了长期投资,你就更有可能提高你的股票基金投资回报。你看,咱们别再说债券基金没用了。在投资的篮子里,它就像稻草一样,虽然看似没用,但它的作用实际上是无法被忽视的。它的最大价值就在于它的“无用之用”——它能为你的投资策略提供稳定性,从而提高你的长期投资收益。
东方恒瑞短债基金就是我近期入手的一只债券基金,它的稳健表现让我对债券基金有了更深的认识。该基金近3年收益率8.84%,近2年收益率5.78%,今年以来收益率1.28%。该基金采用的策略也非常注重对风险的把控,对各类型债券进行久期配置,在信用风险可控的基础上以信用债为主,更多考虑获得稳健的投资标的,动态调整组合杠杆比例和久期水平,精选短久期、优质信用债,在保障组合流动性水平的同时,力争提高组合收益。不仅业绩回报优异,而且严控风险,自成立以来的波动率、最大回撤率也较低。
投资债券基金,尤其是像东方恒瑞这样的债券基金,对我来说,就像是在投资篮子里铺上了一层厚厚的稻草。它可能不会让我一夜之间财富翻倍,但它能够确保我的投资在市场的颠簸中保持完整,让我能够安心地持有,享受长期稳定的回报。
在这个充满不确定性的投资环境中,东方恒瑞短债基金就像是那个默默守护着我投资安全的守护者。它的存在,让我在追求高风险高收益的股票投资时,也能够有一个坚实的后盾。这种稳健与进取的平衡,正是我在投资路上所追求的。
因此,我会继续持有东方恒瑞短债基金,让它与我的股票基金一起,共同构建一个既能抵御风险又能捕捉增长机会的投资组合。在这个春意盎然的季节,我满怀信心地期待着我的投资篮子能够满载而归,不仅带回丰厚的收益,更带回一份对未来的希望和憧憬。