公告日期：2021-03-24

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光大保德信中债1-5年政策性金融债指数证券投资基
金基金产品资料概要更新
编制日期： 2021年3月19日
送出日期： 2021年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 光大保德信中债 1-5 年
政策性金融债
基金代码 010497
基金管理人 光大保德信基金管理有
限公司
基金托管人 中国邮政储蓄银行股份 有限公司
基金合同生效日 2020-12-14
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 魏丽 开始担任本基金
基金经理的日期
2020-12-14
证券从业日期 2010-09-15
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，追求跟
踪偏离度及跟踪误差的最小化。力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.35%，年跟踪误差不超过2%。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投
资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内
依法上市的国债、政策性金融债、债券回购、货币市场工具、国债期
货以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票等权益类资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产
的80%，投资于待偿期为1-5年（含）标的指数成份券和备选成份券的
比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货
合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者
到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出
保证金和应收申购款等。
主要投资策略 本基金投资策略包括：债券指数化投资策略（具体包括抽样复制策略、
跟踪误差目标策略）、国债期货投资策略。
业绩比较基准 中债-1-5年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税
后)*5%。

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风险收益特征 本基金是债券型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数，具有与标
的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。长期预
期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
本基金成立于2020年12月14日，截止至2021年3月23日，处于建仓期内。
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费（前收费） M < 50 万元 0.500%
50 万元 ≤ M < 100 万元 0.300%
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.150%
M ≥ 500 万元 1000 元/笔
赎回费 N < 7 天 1.50%
7 天 ≤ N < 30 天 0.10%
N ≥ 30 天 -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 按日计提 0.15%
托管费 按日计提 0.05%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、
信用风险、再投资风险、购买力风险）、管理风险、衍生品投资风险和其他风险（包括技术
风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险）。
此外，本基金的风险还包括：
1、基金的特定风险
（1）投资政策性金融债的的风险
本基金主要投资政策性金融债，可能会面临如下风险：
1) 政策性银行改制后的信用风险
若未来政策性银行进行改制，政策性金融债性质有可能发生较大变化，债券信用等级也
可能相应调整，本基金投资可能面临一定的信用风险。
2) 政策性金融债流动性风险
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政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下可能集中买入或卖出，
本基金存在流动性风险。
3) 投资集中度风险
政策性……
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