我们理解您的心情首先，您看到的持仓是截止至24年9月30日前十大股票标的的时点数据，目前也过去一个月多点，实际情况也未必与24年9月30日的时点数据相同，关于持仓情况亲可以后续关注24年4季报情况，届时的时点是截止至24年12月31日数据。其次，该基金净值数据是准确、科学、严谨的。最后，关于您估算的与实际披露净值有差异，可能有以下两个原因：第一、时滞性情形；因为基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，中期报告在上半年结束之日起两个月内公布，年报则是每年结束之日起三个月内公布，投资者要是按照定期报告的持仓来去计算净值的时候，如果基金经理较最新披露的定期报告意见调整了持仓配置，则算出来的净值与与实际净值会存在较大偏差。
第二、非全面性情形；由于公开持仓信息来自于基金的定期报告，季报只披露前十大重仓股，还有股票仓位是前十之后的，由于无法得知前十大后面的股票持仓，如果仅用前十大持仓的标的去算，是无法准确计算净值情况的。

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