公告日期：2023-12-08

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金

招募说明书

（2023 年第 4 号）

基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二零二三年十二月

重要提示

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年9月4日中国证券监督管理委员会证监许可[2020]2160号文准予募集注册。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特
征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而形成的市场风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，启用侧袋机制的风险，其他风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合同终止的不确定性风险。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于利率债（包括国内依法发行上市交易的国债、政策性金融债、央行票据和地方政府债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、发行人外部评级为AAA以上
(含AAA)的同业存单以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资股票、可转债、可交换债和信用债。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地
调整投资范围。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招
募说明书所载其他内容截止日为 2023 年 11 月 20 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2023 年 9 月 30 日。

目录

重要提示......2

目录...... 4

第一部分 绪言 ...... 5

第二部分 释义 ...... 6

第三部分 基金管理人 ......11

第四部分 基金托管人 ...... 21

第五部分 相关服务机构 ...... 24

第六部分 基金的募集 ...... 26

第七部分 基金合同的生效 ...... 27

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 28

第九部分 基金的投资 ...... 39

第十部分 基金的业绩 ...... 47

第十一部分 基金的财产 ...... 50

第十一部分 基金资产估值 ...... 51

第十二部分 基金的收益分配...... 57

第十三部分 基金的费用与税收...... 59

第十四部分 基金的会计与审计...... 62

第十五部分 基金的信息披露...... 63

第十六部分 侧袋机制 ...... 69

第十七部分 风险提示 ...... 71

第十八部分 基金的终止与清算.....……
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