公告日期：2024-12-11

前海开源惠盈 39 个月定期开放债券
型证券投资基金招募说明书

（20241211 更新）

基金管理人：前海开源基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

重要提示

本基金经 2020 年 03 月 13 日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2020]434 号文
注册募集，基金合同已于 2020 年 8 月 24 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险、启用侧袋机制的风险、其他风险以及本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等，详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。

本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年
9 月 1 日起执行。

本招募说明书已经本基金托管人复核（不属于基金托管人法定复核责任范围且其不掌
握相关信息的内容除外），有关财务数据和净值表现截止日为 2024 年 09 月 30 日（未经审
计）。

目 录

一、绪 言 ......3
二、释 义 ......4
三、基金管理人 ......9
四、基金托管人 ......19
五、相关服务机构 ......22
六、基金的募集 ......38
七、基金合同的生效 ......39
八、基金份额的申购与赎回 ......41
九、基金的投资 ......50
十、基金的财产 ......59
十一、基金资产的估值 ......60
十二、基金的收益分配 ......64
十三、基金的费用与税收 ......66
十四、基金的会计与审计 ......68
十五、基金的信息披露 ......69
十六、侧袋机制 ......75
十七、风险揭示 ......78
十八、基金的终止与清算 ......83
十九、基金合同的内容摘要 ......85
二十、基金托管协议的内容摘要 ......100
二十一、对基金份额持有人的服务 ......117
二十二、其他应披露事项 ......119
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ......121
二十四、备查文件 ......122

一、绪 言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称……
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