公告日期：2021-08-27

1
德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书
（2021 年第 3 号）
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
二零二一年八月
德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书（2021 年第 3 号）
2
重要提示
德邦锐泽86个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经
2020年6月12日中国证券监督管理委员会证监许可[2020]1137号文准予募集注册。
本基金的基金合同于2020年7月30日成立正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说
明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括因政治、经济、投资心理、交易制度等环境因素对证券价格产生影响而
形成的市场风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，流动
性风险，本基金特定风险、启用侧袋机制的风险及其他风险等等。本基金的特定
风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，其长期平均风险和预期收
益率低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。本基金采用买入并持有
到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生
计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略，可能
损失一定的交易收益。
当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程
序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有
关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理
侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧
袋机制时的特定风险。
本基金为定期开放债券基金，投资人只能在开放期进行申购与赎回。投资人
持有的本基金份额在封闭期内不能自由赎回，存在一定程度的流动性风险。
德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书（2021 年第 3 号）
3
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向
投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债
券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所
产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持
证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风
险等。
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算
程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金提
前清盘的风险。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。
本基金本次更新的招募说明书仅对基金管理人的相关信息进行更新，基金管
理人相关信息更新截止日为 2021 年 8 月 27 日。除非另有说明，本招募说明书所
载其他内容截止日为 2021 年 7 月 9 日，有关财务数据和净值表现截止日为
2021 年 3 月 31 日。
德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书（2021 年第 3 号）
4
目录
重要提示 ................................................................................................................................... 2
目录....……
[点击查看PDF原文][查看历史公告]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。