公告日期：2023-10-10

中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）风险揭示书

尊敬的基金投资者：

非常感谢您对我公司旗下中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的关注！中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）由中银基金管理有限公司（以下简称“中银基金”）依照有关法律法规规定及约定募集，并经中国证券监督管理委员会证监许可[2020]514 号文注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金不保本，可能发生亏损。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中银基金公司网站（www.bocim.com）和中国证监会基金电子信息披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）进行了公开披露。

中银基金提醒您，国内基金市场运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。请您在购买本产品前，先仔细阅读我们给您的提示！

一、购买前，认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解基金和本基金

基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资于单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不
同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
本基金是养老目标证券投资基金，采用市值计量，不保本不保收益。本基金采用基金中基金形式，设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期，在目
标日期 2040 年 12 月 31 日以前，基金份额持有人最短持有期为三年。在目标日
期 2040 年 12 月 31 日次一个工作日，在不违反届时有效的法律法规或监管规定
的情况下，本基金将转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“中银智享增值混合型基金中基金（FOF）”。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，除了包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险和合规风险等外，还有本基金特有风险：1、 集中度风险。同一基金公司管理的基金组合在投资风格、重仓证券、市场判断等方面可能具有相对较高的相似性，因而当本基金持有同一基金公司发行的基金比例较高时，本基金在市场风险、信用风险、流动性风险等方面可能面临较高的集中度，不利于风险分散。2、被投资基金引起的流动性风险。由于本基金投资的其他基金份额往往都有通过“巨额赎回条款”等限制持有人赎回变现的权利，因此本基金可能存在不能以下达赎回指令时的被投资基金价格变现全部资产的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场环境及各类型公募基金的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

本基金为混合型基金中基金（FOF），本基金投资证券投资基金占基金资产的比例不低于 80%，本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过 15%。本基金投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的 60%，
2040 年 12 月 31 日以后合计原则上不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的
股票的比例不超过股票资产的 50%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，此处的混合型证券投资基金需符合下述条件：（1）基金合同中明确股票资产占基金资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实际股票资产占基金资产比例全部在 60%以上。

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期 2040 年的临近，逐步降低权益类资产的……
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