公告日期：2021-10-26

中银养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）

2021 年第 3 季度报告

2021 年 9 月 30 日

基金管理人：中银基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二一年十月二十六日

§1重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 10 月 25
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2021 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。

§2基金产品概况

基金简称 中银养老目标日期 2040

基金主代码 009442

交易代码 009442

基金运作方式 契约型、开放式

基金合同生效日 2020 年 11 月 10 日

报告期末基金份额总额 25,201,646.52 份

本基金立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献，
根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例，灵活投
投资目标 资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，
合理控制产品风险，追求养老目标，力求基金资产长
期稳定增值。

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期

2040 年的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增
加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、
投资策略 股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。

长期风险收益与短期特征存在较大的差异，本基金会
从收益需求和稳定性角度，根据经济周期、货币政策、
资产估值比较、政策变化、利率水平、利差水平、突

发事件等因素在授权范围内对各类资产进行战术性资
产配置调整。

本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上不得
超过上限正 10%，不得低于下限负 15%。

X×沪深 300 指数收益率+（95%-X）×中债综合全价（总
值）指数收益率+银行活期存款利率（税后）×5%

X 取值为每年下滑曲线值：

基金合同生效之日-2024：X=50.51%

业绩比较基准 2025-2029：X=46.25%

2030-2034：X=39.91%

2035-2037：X=33.04%

2038-2040：X=24.37%

2041-20XX：X=15%

……
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