我们经常听到别人说资产配置很重要,尤其是“鸡蛋不能放在同一个篮子里”这句话更是无数次萦绕耳边。为什么这么说?就拿近一年发生的事情来讲:新冠疫情、全球“股灾”、A股市场经历过山车行情等,假设你在2019年4月28日前全仓了股票(拿沪深300指数为例),一年之后你的收益仅为-1.03%!
又假设一年前,你不仅买了股票,还有一部分配置了债券,结果会怎样?还是以沪深300指数代表的股票资产为例,假设增配了部分短债资产(以1年以下中债综合财富指数为例),可以看到在严酷的市场环境下,不仅赚了钱、波动还更低,明显优于配置单一股票资产。
“全球资产配置之父”加里布林森有一个知名的结论:“大约90%的投资收益都来自于成功的资产配置。”债券资产由于具备稳健收益的特征,以及和股市相关性低,被美誉为资产配置的”压舱石“、”稳定器“。
债券基金有很多,为什么要拿短债来举例?
首先,Wind短期纯债型基金指数自2006/7/31首个数据日以来,已经连续14年所有年度均取得正收益,今年以来年化收益更超6.4%!并且短债基金指数近1年最大回撤仅仅只有0.11%!
除此外,跟纯债基金比,短债基金久期风险低,而且短期债券市场交易相对更活跃、具有高流动性。跟中长期债基比,短债基金利率风险低,不仅具有较高安全性,而且根据债市投资框架和经验,现在投短债比投中长期债基的性价比更高。
短债基金那么好,应该怎么选?良心推荐恒生前海短债基金(A类 009301/C类009302),一“基”满足4个愿望:
1、现金理财“神利器”:相较现金类产品而言,投资限制少、投资范围更广、组合期限灵活、杠杆比例更高,为您追求更高的收益机会!
2、资产配置“压舱石”:不投股票、不投转债,可以更好分散组合风险,平衡收益及波动。
3、 资金效率“快动作”:随时有钱随时投资,小资金也有机会好收益;C类认申购免费,持有满30天以上免赎回费;赎回资金T+2交易日到账,流动性较佳。(赎回资金具体划付时间以银行处理时间为准。)
4、固收团队“天才营”:恒生前海短债基金集固收团队之力鼎力打造,由历经牛熊的债市大佬领航,海归学霸基金经理实力操盘,品质有保障!
总结来看,如果在资产配置中加入了债券资产,不仅表现更有优势,更重要的是有助于平滑组合的波动和整体风险,降低波动带来的心理恐惧,从而更好地帮助我们实现长期投资。
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【奖励设置】
最佳评论奖:6名,每人5000积分
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【活动时间】
2020.6.4~2020.6.12
【奖项说明】
积分可以在积分商城中兑换不同礼品。
【活动说明】
1、活动奖励:参与活动即有机会获奖,我们将根据发帖的质量进行评奖,如优秀评论未达评奖数据则发奖数量以实际发放数量为准;
2、每位客户可以多次发帖,但最多可中奖1次;同一基金吧账号、同一手机号或同一身份证号视为同一用户,只能获得1种奖励(按最高奖励发放);
3、中奖信息公布:获奖名单将在活动结束后10个工作日内公布,公布中奖名单后5个工作日内发放活动奖励;届时请关注“恒生前海基金”财富号,查看自己的获奖情况。
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