基金经理辇大吉认为债券型基金有以下四个特点
基金经理辇大吉认为债券型基金有以下四个特点:第一,债券型基金投资风险较小。债券型基金,顾名思义,投资对象主要是债券。债券作为金融资产中的固定收益产品,其特点就是收益相对稳定,相比于其他股票类权益资产风险较小,因此,投资债券型基金风险亦较小。同时,作为机构投资者,债券型基金在投资债券时,更能发挥其对于信用风险的识别、判断,以及对风险价值的定价与挖掘作用。可见,投资债券型基金比直接投资债券更具有优势。
第二,债券型基金的费用较低。我们知道,基金通常有申购费、赎回费、管理费以及托管费等。债券型基金投资品种主要是债券,与股票型基金等基金相比,在投资管理上相对来说没有那么复杂。因此,债券型基金的管理费通常也比股票型基金以及其他混合型基金更低,投资者可以减少自己的成本,提高一定的收益。
第三,债券型基金的收益相对平稳。其他类型的基金,比如股票型基金投资的对象主要是股票,我们知道,股票市场波动较大,尤其是近期的全球金融市场,可以说,股票型基金波动是随之增长的。而相较于其他基金,债券型基金投资的债券本身波动较小,其投资的主体通常是机构投资者,主要包括银行、保险、证券公司以及理财机构等。机构投资者相对来说投资风格整体趋于稳定,也更加理性,所以投资于债券的债券型基金收益也相对平稳,不会出现较大幅度的波动。
第四,债券型基金当期收益会更加明显。无论是长期债券还是短期债券,相对来说收益都相对固定,相较于其他股票型基金或是混合型基金而言,缺少大幅增长的潜力,不会出现快速大幅的增长;但相应地,也不会出现较大幅度快速的下跌,因此债券型基金更加适合风险偏好相对稳健的投资者,特别是注重当期收益的投资者。追求短期出现较大幅度上涨、风险偏好较高的投资者不适合投资债券型基金。
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