公告日期：2022-01-24

国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基
金（ FOF）
2021 年第 4 季度报告
2021 年 12 月 31 日
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
报告送出日期： 二〇二二年一月二十四日
国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF） 2021 年第 4 季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2022 年 1 月 20
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合 FOF
基金主代码 008631
交易代码 008631
基金运作方式 契约型开放式，但设置基金份额持有人最短持有期限。
基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为
3 年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回，自最
短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。 对于
每笔认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同
生效之日起（含基金合同生效之日）至 3 年后的月度
对日（含该日）的期间；对于每笔申购的基金份额而
言，最短持有期限自该笔申购份额确认日（含该日）
至 3 年后的月度对日（含该日）的期间。月度对日指
基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份
额申购确认日（对申购份额而言，下同）在后续日历
月中的对应日期，若该日历月实际不存在对应日期的，
则顺延至该日历月最后一日的下一日。
基金合同生效日 2020 年 7 月 10 日
报告期末基金份额总额 47,522,110.82 份

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投资目标 本基金以大类资产配置为核心，结合各类资产中优选
基金策略，在控制风险水平的同时追求基金资产的稳
健增值。
投资策略 1、大类资产配置； 2、基金投资策略； 3、股票投资
策略； 4、存托凭证投资策略； 5、固定收益类投资工
具投资策略； 6、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 沪深 300 指数收益率*40%+中证综合债指数收益率
*60%
风险收益特征 本基金属于混合型基金中基金（ FOF），是养老目标风
险系列 FOF 产品中风险中等的产品（目标风险系列根
据不同风险程度划分为三档，分别是稳健、平衡和积
极）。本基金长期平均风险和预期收益水平低于股票
型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基金将
投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的
特有风险。
基金管理人 国泰基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期
(2021 年 10 月 1 日-2021 年 12 月 31 日)
1.本期已实现收益 77,710.97
2.本期利润 1,394,520.81
3.加权平均基金份额本期利润 0.0296
4.期末基金资产净值 54,418,319.32
5.期末基金份额净值 1.1451
注： (1)本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变
动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收
益。
(2)所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益
水平要低于所列数字。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益……
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