#我为香酥基代言!#
在过去的4月份里债市出现了不小的震荡。在各个券种大规模出现震荡的时候,我觉得很有必要在投资组合中配置一定仓位回撤小、波动小的债基。不过呢,全市场债基这么多,债基的品种又这么多,我在配置债基的时候也慢慢地掌握了挑选债基的五点经验。用这五点经验我可以说,选出来的结果里就有【东海苏祥短债】(A:008578/E:015499)这只优秀的债基:
一、看基金的成立时间和规模。成立时间太短,说明运作还没有稳定,业绩没办法评估。规模太小容易清盘,债基的最小规模起码是1亿以上。2020年成立的【东海苏祥短债】,A+E份额的规模在2024年一季度末达到48.81亿。他们的规模完全无须持有人担心。
二、看基金的持仓。这是一只保守型的基金,还是一只比较激进的基金。无论是激进的基金还是保守的基金,都要看它们各自的收益率有没有达到预期。从已经公布的2023年年报和2024年一季报来看,【东海苏祥短债】(A:008578/E:015499)配置的是风险可控的利率债,从久期来看都属于中短债范畴,这在债基中都属于风险较低的。
三、看基金的历年的收益率。一只稳健型基金,它的最高收益和最低收益非常重要。激进,看它有没有超越市场平均水平。保守,看股市、债市暴跌时,它的最低收益是多少。这样能对比出其中的风险和预期收益。【东海苏祥短债】在2020年成立至今能够做到回撤控制的相当不错,A份额过去一年同类排名15/130,过去三年同类排名4/57,位居前列。
四、看基金经理的变动情况。基金经理的稳定,整个投研团队的稳定对于业绩来说很要紧。【东海苏祥短债】的基金经理刑烨在2021年4月16日作为基金经理管理至今,已有3年之久;搭档的基金经理张浩硕自从2022年3月14日开始管理,至今有2年之久,整个团队稳定,两位基金经理在管理上风格互补。
五、机构持仓比例。凡是债券基金,都要看一下机构持仓比例。【东海苏祥短债】A份额2023年6月末机构持有比例18.73%,到了2023年年末机构持有比例已经上升到了35.86%。同期份额数据上来看,2023年6月末的9.06亿份,到了2023年年末已经上升到了14.37亿份。从数据对比来看,可以看出机构投资者对于【东海苏祥短债】业绩的肯定。通过以上五点经验来看,我觉得【东海苏祥短债】(A:008578/E:015499)这只债基很值得我们投资者关注,适合我们从中长期投资角度上进行配置。@东海基金 @东海基金 邢烨