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发表于 2023-08-10 11:33:34 股吧网页版
万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2023-08-10

万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
风险揭示书

尊敬的投资人:

感谢您选择由万家基金管理有限公司管理的“万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)”(以下简称“本基金”)。在您签署本风险揭示书前,请仔细阅读本风险揭示书、《万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》(以下简称“《基金合同》”)以及《万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》(以下简称“《招募说明书》”)的具体内容。凡填写并签署本风险揭示书的客户,将视为已了解并认可上述文件内容,对本基金可能发生的风险有了足够的了解和认识并愿意自行承担投资本基金带来的财务损益和法律责任。

本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺;本基金不保本,可能发生亏损。

一、基金份额持有人须了解本基金以下投资内容

(一)投资目标

本基金借鉴生命周期理论,在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征,动态调整资产配置比例,在控制整体风险的前提下力争获得稳定的投资回报。
(二)投资范围

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括 QDII 基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等)、债券回购、资产支持证券、货币市场工具(包括银行存款、同业存单等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:

本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的 80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的 60%。本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的 10%;货币市场基金的投资比例不超过基金资产的 15%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

根据万家目标日期策略基金下滑曲线模型,随着目标日期时间的临近,权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的 50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的 50%的混合型基金)等品种)投资比例逐渐下降。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置比例超过上限,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。

时间段 权益类资产合计比例(%)

基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日 34%-59%

2024 年 1 月 1 日至 2026 年 12 月 31 日 27%-52%

2027 年 1 月 1 日至 2029 年 12 月 31 日 24%-49%

2030 年 1 月 1 日至 2032 年 12 月 31 日 22%-47%

2033 年 1 月 1 日至 2035 年 12 月 31 日 20%-45%

2036 年 1 月 1 日以后 19%-44%

(三)主要投资策略

1、资产配置策略

本基金属于养老目标日期策略基金,基于生命周期和人力资本理论,采用 Ibbotson现代投资组合模型,以投资者的预计退休年份作为目标日期,力求结合投资者年龄,提供最优投资组合。随着目标日期的临近,本基金的投资风格逐步转变为稳健,对权益类资产的投资比例逐步下降。本基金配置权益类资产的投资比例的下滑路线反映不同时间点为投资者配置不同类型资产的比例,目的是平衡生命周期各阶段的风险。
基金管理人也会基于市场宏观、中观和微观情况,定期和不定期对投资组合进行
调整,当更看好未来权益类资产时,会适当增加其权重至相应的上限;反之则会降低其权重至相应的下限。

2、基金筛选策略

……
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