公告日期：2022-03-31

工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金更新的招募
说明书
（ 2022 年第 1 号）
基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人： 中国邮政储蓄银行股份有限公司
工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
1重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 11 月 20 日证监许可【2019】2440 号文注
册募集。本基金基金合同于 2020 年 3 月 5 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品
资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：市场风险、利率风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、本基金特有
的风险及其他风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程
中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过 50%的除外。法律法规、监
管机构另有规定的，从其规定。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，
高于货币市场基金。
本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、银行存款、债券回购、现金
等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中
期票据等信用债品种、同业存单以及可转换债券、可交换债券。
本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其
中投资于利率债的比例不低于非现金基金资产的 80%。利率债指国债、央行票据、政策性
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金融债。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售
面值，本基金投资者有可能出现亏损。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基
金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人
仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2022 年 2 月 28 日，有关财务数据和净值表现数据截
止日为 2021 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。
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目录
重要提示........................................................................................................................................... 1
一、绪 言......................................................................................................................................... 4
二、释 义...............................……
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