有段时间没有详细聊聊一只基金了,
很多人觉得今年如此魔幻,
A股市场指数起起落落,
投资盈利的概率应该很低,
但这两年的市场对公募基金更为有利,
基金规模持续扩张,
尤其是这几个月爆款基金月月有,
以前觉得百亿规模已经非常庞大,
现在看看这些首发,
似乎不到百亿都不好意思……
而今年更有意思的是,
市场机会几个热门板块之间切换,
芯片、医药、消费、军工、新能源车,
今年的收益冠军也是在不断变更轮流做,
比如现在又回到制造业上。
从来不觉得每次都能挑中top5这样的基金,
选择符合自己风险偏好的基金才更合适,
追热门板块要做好接盘的准备。
插句话,新能源车长期必然还有成长空间在,
但就短期而言收益已经非常不错,
我们从去年底开始一直持有到目前收益不错,
可以继续持有或者考虑越涨越卖,
至于没持仓的要不要追?
任何板块都不可能直接涨到天上,
考虑好自己的投资周期再做决定。
这次想聊聊的是上投摩根慧选成长(008314),
是年初的时候首发代销的基金,
是2019年跑出收益的基金经理的“新发”,
一直都在持续关注中。
2020年1月22日初始成立规模36亿,
正好在疫情初发阶段建仓目前净值1.6831,
最大回撤不到9%发生在最近3个月内,
经历起起落落的10个月目前规模38亿。
单单从这样的数据表现来说,
表现非常优秀的基金产品,
净值涨了70%规模没怎么变化,
再次体现基民的耐心,
又是有一批没拿住的基民“哭晕”在路上……
从公开的季报来看,
一季度基金刚成立仓位并没上的很快,
二、三季度的前十重仓占比并未过60%,
前十持仓的版块也是涵盖互联网、新能源、白酒、医药等,
属于持仓分散、版块相对分散的风格,
相比于很多人“吃过亏”的集中持仓而言,
涨跌振幅会平缓很多。
也一直都说参考短期市场因素影响较大,
看看长期经历过牛熊验证更有信服力,
新发基金没有这么多数据可以判断,
那就看基金经理管理的其他产品情况。
先来看看基金经理吧,
上交大的生物医学工程博士,
从基金公司研究员开始一直做到基金经理,
目前管理5只基金累计规模154.88亿,
3季报来看管理规模增长84亿,
其中9月新发基金募集21亿,
单季管理规模翻倍进入“百亿俱乐部”,
一直有基金经理管理规模的疑问,
能否继续保持基金业绩,拭目以待。
管理时间最久的基金是上投摩根科技前沿(001538),
2016年11月接手之后回报率179.98%,
近4年时间年化收益率29.58%,
(数据来源:choice,截至2020.11.6)
与上投摩根慧选成长的区别在于没投港股。
2017年是核心资产的机会沪深300涨21.78%,
2018年是单边下跌沪深300下跌25.31%,
2019年市场风格偏成长沪深300涨33.59%,
一直想找的就是涨的时候跟上了市场,
跌的回撤控制出色的基金经理,
剩下的就交给时间验证跑收益。
最后想说下5只创新未来基金,
根据消息看后续可能会是转为LOF,
那要不要转场内卖掉?
只劝一句:冷静,
同样的基金为什么有的人能赚有的人就是亏?
基金投资心急的话注定达不到目标。
回顾一下2018年1月的兴全合宜(163417),
优秀的基金经理值得长期持有,
即便是过了封闭时间也可以继续持有。