公告日期：2021-10-26

　
银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期
混合型发起式基金中基金（ FOF）
2021 年第 3 季度报告
2021 年 9 月 30 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
报告送出日期： 2021 年 10 月 26 日
银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF） 2021 年第 3 季度报告
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重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 10 月 22 日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF）
基金主代码 007779
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019 年 8 月 16 日
报告期末基金份额总额 21,147,100.08 份
投资目标 在长期战略目标资产配置框架下，通过实现当期资产收益的最大化，
力求实现基金资产的长期增值和总收益的最大化。
投资策略 本基金是采取目标日期策略的养老目标基金中基金。在本基金的大
类资产配置框架中，随着目标日期的接近，以及在目标日期之后，
基金的资产配置方案越来越保守。基金的权益类资产投资比例从较
高的位置逐步降低，同时固定收益类资产和货币类资产的配置比例
逐步提高。
本基金投资组合比例为： 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依
法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认
基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品
基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超
过基金资产的 60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于
基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
业绩比较基准 2019 年（含）到 2021 年（不含）本基金采用“沪深 300 指数收益
率×30%＋中证全债指数收益率×70%”作为业绩比较基准。
2021 年（含）到 2025 年（不含），本基金采用“沪深 300 指数收
益率×27%＋中证全债指数收益率×73%”作为业绩比较基准。
银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF） 2021 年第 3 季度报告
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2025 年（含）到 2030 年（含），本基金采用“沪深 300 指数收益
率×22%＋中证全债指数收益率×78%”作为业绩比较基准。
风险收益特征 本基金为养老目标基金中基金，通过投资多种类别的资产，均衡配
置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，实现风险的分散。
本基金相对同类型的基金其预期风险较小。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
§3 主要财务指标和基金净值表现3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（ 2021 年 7 月 1 日-2021 年 9 月 30 日）
1.本期已实现收益 344,778.59
2.本期利润 -503,295.19
3.加权平均基金份额本期利润 -0.0241
4.期末基金资产净值 29,661,754.68
5.期末基金份额净值 1.4026
注： 1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计
入费用后实际收益水平要低于所列数字。3.2 基金净值表现3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 -1.68% 0.81% -0.47% 0.33% -1.21% 0.48%
过去六个月 5.29% 0.66% 1.47% 0.30% 3.82% 0.36%
……
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