公告日期：2024-03-01

华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金
更新的招募说明书

(2024 年第 1 号)

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

二〇二四年三月一日

重要提示

华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可[2019]1225号文准予注册。本基金的基金合同摘要和招募说明书已通过指定媒介进行了公开披露。本基金的基金合同自2019年9月10日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金为浮动净值型货币市场基金，投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于利率风险、因基金份额持有人大量赎回基金导致的流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、本基金的特有风险等。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

本基金为货币市场基金，其预期收益及预期风险水平均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况引致的投资风险，由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机构名单详见 。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规、监管机构另有规定，从其规定。本基金不向个人投资者销售。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。本次招募说明书相关信息更新截止日为2024年3月1日，有关财务数据截止日为2023年12月31日，净值表现截止日为2023年6月30日。

目 录

一、绪言 ......2
二、释义 ......3
三、基金管理人 ......8
四、基金托管人 ......20
五、相关服务机构 ......27
六、基金的募集 ......29
七、基金合同的生效 ......30
八、基金份额的折算 ......31
九、基金份额的申购、赎回与转换 ......32
十、基金的投资 ......42
十一、基金的业绩 ......53
十二、基金的财产 ......54
十三、基金资产的估值 ......55
十四、基金的收益与分配 ......62
十五、基金的费用与税收 ......64
十六、基金的会计与审计 ......67
十七、基金的信息披露 ......68
十八、风险揭示 ......75
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......80
二十、基金合同的内容摘要 ......83
二十一、基金托管协议的内容摘要 ......84
二十二、对基金投资人的服务 ......85
二十三、其他应披露事项 ......87
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ......89
二十五、备查文件 ......90
附件一：基金合同内容摘要 ......91
附件二：托管协议内容摘要 ......107
……
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