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发表于 2019-12-26 10:29:39 股吧网页版
泰达宏利养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)投资风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2019-12-26

  泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金

中基金(FOF)投资风险揭示书

为使投资者更好的了解泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的风险,根据相关法律法规,泰达宏利基金管理有限公司(以下简称“泰达宏利基金公司”)特制订本风险提示书。

投资者在购买本基金前,应认真阅读相关法律法规、业务规则及基金合同、招募说明书等文件,了解养老目标基金的基础知识,本基金和投资者自身年龄、退休日期、收入水平、风险承受能力是否匹配,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

一、购买前,认真了解本基金

(一)“2040 养老目标”的含义

本基金是一只养老目标基金,目标市场定位于在 2040 年左右退休的个人投资者和有生命周期资产管理方案需求的机构投资者。养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。

基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。

(二)本基金投资策略

本基金采用目标日期策略,基金将根据目标期限的临近和资本市场的变化情况,逐步适时调整基金资产在各类资产间的配置比例。

下滑曲线(Glide Path)随着退休年龄接近,逐步降低投资风险,从投资者退休后的所得替代效果出发,不仅针对预期平均回报分析,同时考虑退休时点累积终值的概率分布,并且导入资产负债匹配的久期管理,结合国内投资者对养老规划回报稳定的期望和年长者对资产保值的需求做了本土化改进。

基金经理将严格根据本基金目标日期的到期期限,遵守基金合同中约定的各类资产各期的目标配置比例,进行大类资产配置。同时基金经理将结合资本市场实际发展情况,在基金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。

未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线的发生调整,基金管理人须将调整原因和调整后的下滑曲线在招募说明书和定期报告中公告。

(三)权益类资产配置比例

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