公告日期：2023-08-21

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中
基金(FOF)

招募说明书

(2023 年 08 月 21 日更新)

基金管理人：中加基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二三年八月

目录

一、绪言......5
二、释义......6
三、基金管理人......12
四、基金托管人......21
五、相关服务机构......25
六、基金的募集......27
七、基金合同的生效......28
八、基金份额的申购与赎回......29
九、基金的投资......41
十、基金的财产......58
十一、基金资产估值......59
十二、基金的收益与分配......66
十三、基金费用与税收......68
十四、基金的会计与审计......71
十五、基金的信息披露......72
十六、侧袋机制......79
十七、风险揭示......82
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......92
十九、基金合同的内容摘要......94
二十、托管协议的内容摘要......95
二十一、对基金份额持有人的服务...... 96
二十二、其他应披露事项......98
二十三、招募说明书存放及其查阅方式...... 100
二十四、备查文件......101
附件一、基金合同的内容摘要...... 102
附件二、托管协议的内容摘要...... 120

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 6 月 20 日证监许可【2019】1098
号文注册募集。本基金基金合同于 2020 年 3 月 20 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算）最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，一年内无法赎回的风险。（2）本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，存在投资者承担亏损的可能性。（3）本基金为稳健型基金，为养老目标风险系列基金中基金产品中风险收益特征相对稳健的基金。本基金权益类资产的战略配置比例为 25%，上述权益类资产配置比例可上浮不超过 5%（即权益类资
产配置比例最高可至 30%），下浮不超过 10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。按照本基金的权益类资产投资比例、组合风险特征，基金管理人目前给予本基金的风险等级为中等风险水平，需要将基金销售给中等风险（稳健型）及以上风险承受能力的投资者或专业投资者。（4）本基金投资范围包括基金、股票、债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款等金融工具。因此股市、债市的变化以及本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。（5）本基金除了承担投资其他基金的管理……
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