公告日期：2021-07-20

工银瑞信养老目标日期2045三年持有期混
合型发起式基金中基金（FOF）

2021 年第 2 季度报告

2021 年 6 月 30 日

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

报告送出日期：2021 年 7 月 20 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 7 月 16 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2021 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 工银养老 2045

基金主代码 007651

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2020 年 1 月 21 日

报告期末基金份额总额 70,429,544.90 份

投资目标 本基金运作遵循长期投资、价值投资理念，在生命周期内根据风险承
受能力变动，结合市场长期投资价值，动态开展资产配置，追求基金
资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的长期稳健回报。

投资策略 本基金在目标退休日期到期日前，主要采用目标日期策略进行资产配
置，将目标退休日期设定为 2045 年 12 月 31 日。资产配置策略具体
分为生命周期内的资产配置、战术资产配置和纪律性再平衡。在底层
资产层面，在“自上而下”的资产配置指导框架下，本基金将基于区
分基金经理能力和运气的思路“自下而上”精选投资标的，具体的投
资工具除证券投资基金外，本基金还可以适当参与股票及债券等的投
资。

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×60%+中债新综合（财富）指数收益率×40%。

风险收益特征 本基金作为混合型基金中基金，其预期收益和风险水平低于股票型基
金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币
市场基金、货币型基金中基金。

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司

注：本基金的业绩比较基准为：中证 800 指数收益率×X+中债新综合（财富）指数收益率×(1-X)（X 取值详见招募说明书）。本报告期 X 的取值为：60%。

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（2021 年 4 月 1 日-2021 年 6 月 30 日）

1.本期已实现收益 49,115.10

2.本期利润 ……
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