公告日期：2024-06-13

工银瑞信养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（A 类
份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 10 日
送出日期：2024 年 6 月 13 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 工银养老 2040 基金代码 007650

下属基金简称 工银养老 2040A 下属基金交易代码 007650

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有
司 限公司

基金合同生效日 2019 年 9 月 17 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日申购，每份基金
份额设定 3 年最短持有期

开始担任本基金基金 2019 年 9 月 17 日

基金经理 蒋华安 经理的日期

证券从业日期 2008 年 7 月 1 日

其他 自 2041 年 1 月 1 日起，本基金自动转型为开放式基金中基金（FOF），基金名称调
整为“工银瑞信安泰稳健目标风险混合型基金中基金（FOF）。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

本基金运作遵循长期投资、价值投资理念，在生命周期内根据风险承受能力变动，结
投资目标 合市场长期投资价值，动态开展资产配置，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超
越业绩基准的长期稳健回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括中国证监会依法核准或注册的
公开募集证券投资基金（含 QDII、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以
下简称“公募 REITs”））、国内依法公开发行上市交易的股票（包括主板、中小板、创
投资范围 业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括但不限于国债、政府支持机
构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分离交
易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资
产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不投资于股指期

货、国债期货及股票期权等衍生类金融工具。

目标退休日期到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会依法核准或注册的公开
募集证券投资基金（含 QDII、香港互认基金、公募 REITs）占基金资产的比例不低于
80%，其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄
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