公告日期：2022-01-17

上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2022年第1号）
编制日期： 2022年1月14日
送出日期： 2022年1月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 上银未来生活灵活配置
混合
基金代码 007393
基金简称A 上银未来生活灵活配置
混合A
基金代码 007393
基金简称C 上银未来生活灵活配置
混合C
基金代码 014113
基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2019年07月15日 上市交易所及上
市日期
暂未上市
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
赵治烨 2019年07月15日 2011年07月08日
陈博 2020年11月17日 2016年08月16日
其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并
召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 在严格控制风险的前提下，通过股票与债券等资产的合理配置，力争基金
资产的持续稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债
券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易
可转换债券）、次级债、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资
产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国
债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%-95%，其中投
资于本基金定义的"未来生活"相关主题上市公司股票不低于基金投资股票资
产的80%；权证投资占基金资产净值的比例为0%-3%，每个交易日日终在扣除
国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。本基金将根据基金管理人的净资本规模，以及本基金的
投资风格和流动性特点，兼顾基金投资的安全性、流动性和收益性，合理控制
基金投资流通受限证券的比例。
如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，以
变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。
主要投资策略 1、大类资产配置策略； 2、股票投资策略； 3、债券投资策略； 4金融衍生
品投资策略
业绩比较基准 中证800指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50%
风险收益特征 本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币
市场基金，低于股票型基金，属于中等风险、中等收益的基金品种。
注：详见《上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 “九、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
上银未来生活灵活配置混合 A
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前
收费）
M<50万 1.50%
50万≤M<200万 1.00%
200万≤M<500万 0.80%
M≥500万 1000.00元/笔
赎回费 N<7天 1.50%
7天≤N<30天 0.75%
30天≤N<6个月 0.50%
N≥6个月 0.00%
上银未来生活灵活配置混合 C
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
……
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