今年以来权益市场震荡,持续的“磨底时间”让投资者信心大为受挫。与此同时,不受权益市场波动影响、今年收益表现相对亮眼的纯债基金,也正受到越来越多投资者的青睐。
今年来,市场“股债跷跷板”效应明显:权益市场持续波动;与之相对应,中证全债指数今年来上涨4%,债券市场走势仍较为稳健。
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为什么说纯债基金值得配置?
纯债基金,作为一种完全不投资权益类资产,只能投资固定收益类资产的的基金产品,不受权益市场波动影响,回撤风险相对较小。今年来,纯债基金指数收益率为2.88%,高于股票型基金指数(9.68%)。同时纯债基金指数年内最大回撤仅为0.34%;远低于股票型基金指数今年来19.82%的最大回撤。从数据上看,在近一年股票市场震荡,债基在兼顾收益的同时,也通过严控回撤,体现出了较强的防御性。
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在权益市场中因为反复震荡而陷入焦虑的股票投资者们,或许可以看看纯债基金,通过适当配置债基来平衡自己投资组合的波动。
而对于本身风险承受能力较低的投资者而言,可随时申赎、具备良好流动性同时回撤较小的纯债基金,或许也是一款闲钱理财升级之选。
想投资纯债基金有什么好的选择?
前海联合泳辉纯债基金就是一个不错的选择。其不投资股票,在严格控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,适时优化持仓结构,力争获得超越业绩比较基准的收益:A类在2023年前三季度期间上涨了3.54%,明显优于业绩比较基准收益率(1.15%)。同时最新季报显示,本基金主要投向为利率债及高评级商金债、二级债,信用风险较小;可作为闲钱理财升级之选。
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注1:业绩数据来源于前海联合泳辉纯债2023年3季报。前海联合泳辉纯债A/C成立于2019-07-05,基金业绩比较基准为中债综合全价(总值)指数收益率,前海联合泳辉纯债A2020、2021、2022、成立以来(截至2023年9月30日)基金业绩及业绩比较基准增长率分别为 1.69%/-0.06%、3.78%/2.10%、1.31% /0.51%、12.13%/ 4.64%。前海联合泳辉纯债C2020、2021、2022、成立以来(截至2023年9 月30日)基金业绩及业绩比较基准增长率分别为1.27%/-0.06%、 3.37%/2.10%、1.03% /0.51%、39.77%/ 4.64%.历任基金经理:曾婷婷(任职时间2019-07-05至2021-05-18)、黄浩东(任职时间2020-06-08至2022-09-01). 孟令上(任职日期2022-08-12至今)、阮航(任职日期2022-08-12至今)
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$前海联合泳辉纯债C(OTCFUND|007338)$
#12月你打算如何投资操作?##债基密集发布“限购令” 还要买吗?##长钱来了!两险资出资500亿抄底A股#