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发表于 2023-01-13 13:06:00 股吧网页版
华宝稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2023-01-13


华宝稳健养老目标一年持有期混合型发起式

基金中基金(FOF)风险揭示书

尊敬的投资者:

投资有风险,投资需谨慎。非常感谢您对我公司旗下华宝稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的关注!您在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
一、本基金份额类别

根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》要求,本基金针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别,从而将基金份额分为 A 类基金份额和 Y 类基金份额两个类别。其中,非针对个人养老金投资基金业务设立的一类基金份额,称为 A 类基金份额;针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额,称为 Y 类基金份额,个人养老金投资者通过个人养老金资金账户可申购本基金 Y 类基金份额。

Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下,为鼓励投资人在个人养老金领取期长期领取,基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制;基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面做出其他安排。具体见更新的招募说明书及相关公告。

本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额分别设置代码,分别计算并公布基金份额
净值和基金份额累计净值。投资者可自行选择申购的基金份额类别。

根据基金运作情况,基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,在履行适当程序后可以停止现有基金份额类别的销售、降低现有基金份额类别的费率水平、增加新的基金份额类

别、对基金份额分类办法及规则进行调整或者变更收费方式等,调整实施前基金管理人需及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
二、本基金的投资

(一)投资目标

在合理控制风险的前提下,本基金优化配置各类资产,优选全市场各类基金,力争实现超越业绩比较基准的收益。

(二)投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金(含 QDII 基金、商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF))、香港互认基金、股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例如下:

本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 30%;投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过基金资产的 10%;现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

本基金采用目标风险策略,根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。本基金目标是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金,其中混合型基金仅指最近 4 期季报平均期末股票资产占基金资产净值的比例超过 50%的混合型基金,下同),上述权益类资产配置比例可上浮不超过 5%(即权益类资产配置比例最高可至 25%),下浮不超过 10%(即权益类资产配置比例最低可至 10%)。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

(三)投资策略

1、资产配置策略

本基金为采用目标风险策略的基金中基金,风险收益特征相对稳健,长期资产配置以非权益类资产为主,权益类资产为辅。本基金的投资策略分为两个部分:

在战略资产配置层面,基金管理人将结合内外部的投资研究经验,对各大类资产的投资回报进行展望,形成基金在各类资产的中长期配置中枢。

在此基础上,本基金将以可投资产的风险收益特征、估值盈利数据、市场容量和流动性等指标为基础,根据基金……
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