公告日期：2022-11-16

万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)（A 类份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期： 2022 年 11 月 15 日
送出日期： 2022 年 11 月 16 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 万家平衡养老（FOF） 基金代码 007232
下属基金简称 万家平衡养老（FOF） A 下属基金交易代码 007232
基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日 2019 年 4 月 22 日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 本基金对于每份基金份额设
定三年最短持有期限，投资
者认购或申购基金份额后，
自基金合同生效日或申购确
认日起三年内不得赎回
基金经理 徐朝贞 开始担任本基金基金经
理的日期
2019 年 4 月 22 日
证券从业日期 2000 年 2 月 1 日
基金经理 王宝娟 开始担任本基金基金经
理的日期
2021 年 12 月 7 日
证券从业日期 2011 年 7 月 15 日
其他 终止条款 本基金《基金合同》生效之
日起三年后的年度对应日，
若基金资产净值低于 2 亿元
的，本基金《基金合同》应
当终止。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。
投资目标 本基金为平衡型目标风险策略基金，在风险可控的前提下，通过主动的资产配置、基金
优选，力求基金资产稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括 QDII
基金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国

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证监会核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央
行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可
转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回购、资产支持证券、
货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金
资产的 80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄
金 ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的 60%；本基金对商品基金的投资比例
不得超过基金资产的 10%；货币市场基金的投资比例不超过基金资产的 5%。本基金港股
通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%。
本基金的权益类资产投资比例中枢为 50%，股票、股票型基金、混合型基金等权益类资
产投资合计占基金资产的比例为 40%-55%。其中，计入上述权益类资产的混合型基金
需符合下列两个条件之一：
1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 50%的混合型基金；
2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于 50%
的混合型基金。
主要投资策略 本基金为平衡型目标风险策略基金，具体策略包括： 1、目标风险策略； 2、基金筛选策
略：（1）基金分类、（2）基金选择； 3、基金调整策略； 4、纪律性风险控制策略； 5、
股票投资策略； 6、债券投资策略； 7、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中证 800 指数收益率*45%+中证全债指数收益率*50%+1 年期定期存款收益率（税后） *5%
风险收益特征 本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基
金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场
基金和货币型基金中基金（FOF）。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注： 业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 ……
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