公告日期：2019-12-31

国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混
合型基金中基金（FOF）

更新招募说明书

（2019 年第一号）

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

目 录

重要提示......1
第一部分 绪言......2
第二部分 释义......3
第三部分 基金管理人......8
第四部分 基金托管人......25
第五部分 相关服务机构......26
第六部分 基金的募集......28
第七部分 基金合同的生效......31
第八部分 基金份额的申购与赎回......32
第九部分 基金的投资......44
第十部分 基金的财产......57
第十一部分 基金资产估值......58
第十二部分 基金的收益与分配......64
第十三部分 基金费用与税收......65
第十四部分 基金的会计与审计......67
第十五部分 基金份额转换......68
第十六部分 基金的信息披露......69
第十七部分 风险揭示......75
第十八部分 基金的终止与清算......80
第十九部分 基金合同内容摘要......82
第二十部分 托管协议内容摘要......97
第二十一部分 对基金份额持有人的服务......113
第二十二部分 其他应披露事项......114
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式......114
第二十四部分 备查文件......114

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 10 月 22 日证监许可【2018】1662
号文注册募集。本基金基金合同生效日为 2019 年 7 月 16 日。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值、前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作风险、本基金特有的风险和其他风险等。

本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金预期风险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金，是预期风险、收益水平中等的投资品种。目标日期前，本基金的预期风险与预期收益水平随着目标日期的临近而逐步降低。

目标日期前，本基金设置基金份额持有人最短持有期限。

基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为 3 年，在最短持有期限
内该份基金份额不可赎回，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。
对于认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含基金合同生效之日）至 3 年后的年度对日（含该日）的期间；对于申购的基金份额而言，最短持有期限自该申购份额确认日（含该日，通常 T 日提交的有效申购申请于T+3 日确认）至 3 年后的年度对日（含该日）的期间。

目标日期后，自目标日期的次一工作日起，本基金转换为普通开放式混合型基金中基金，并更名为国泰民安混合型基金中基金（FOF）。自国泰民安混合型基金中基金（FOF）开始办理赎回业务之日起，基金份额持有人持有的基金份额均不受最短持有期限限制，可根据基金合同的约定办理赎回业务。（如某投资人
于2039年申购的本基金份额，在本基金转换为国泰民安混合型基金中基金（FOF）后，则不再受最短持有期的限制，可随时赎回）。

本基金基金名称中的“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺；本基金不保本，可能发生亏损。

基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整，实际投资与预设的下滑曲线可能存在差异。

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金产品资料概要。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资……
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