公告日期：2020-01-16

南方富元稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书（2020
年 1 月更新）

基金管理人：南方基金管理股份有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
2020 年 1 月

目录

第一部分绪言......3
第二部分释义......4
第三部分基金管理人 ...... 9
第四部分基金托管人 ...... 18
第五部分相关服务机构 ...... 21
第六部分基金募集 ...... 22
第七部分基金合同的生效 ...... 25
第八部分基金份额的申购和赎回 ...... 26
第九部分基金的投资 ...... 35
第十部分基金的财产 ...... 43
第十一部分基金资产估值 ...... 44
第十二部分基金的收益与分配 ...... 50
第十三部分基金的费用与税收 ...... 52
第十四部分基金的会计与审计 ...... 55
第十五部分基金的信息披露 ...... 56
第十六部分风险揭示 ...... 62
第十七部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 68
第十八部分基金合同的内容摘要 ...... 70
第十九部分基金托管协议的内容摘要 ...... 91
第二十部分基金份额持有人服务...... 109
第二十一部分其他应披露事项 ......111
第二十二部分招募说明书存放及其查阅方式......112
第二十三部分备查文件 ......113

重要提示

本基金经中国证监会 2018 年 12 月 27 日证监许可[2018]2203 号文注册募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额，为基金中基金，基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格/基金份额净值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/持有基金特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章节。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、《产品资料概要》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。本基金以风险控制为产品主要导向，定位为稳健型养老目标基金，适合追求较低风险的投资人。本基金目标是将 20%的基金资产投资于权益类资产，权益类资产配置比例可上浮不超过 5%，下浮不超过 10%。本基金主要运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定一年锁定期，锁定期内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本招募说明书的本次更新为依据中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》所作出的相应修订。本招募说明书所载有
关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日（未经审计）。

第一部分 绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（……
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