公告日期：2022-03-31

工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金更
新的招募说明书
（ 2022 年第 1 号）
基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人： 招商银行股份有限公司
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金 更新的招募说明书
1重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 2 月 20 日证监许可【2019】250 号文注册
募集。本基金基金合同于 2019 年 4 月 16 日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金
管理人正式开始管理本基金。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品
资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、
本基金特有的风险及其他风险。
本基金采用抽样复制的方法跟踪中债-3-5 年国开行债券指数的业绩表现，因此本基金
投资组合中个券券种、数量以及权重等与标的指数都可能存在一定差异，同时因标的指数
成份券调整、债券到期或者因特殊情况而导致本基金无法按照原定策略实现成份券比例配
置而使基金管理人可能采用其他债券进行替代，基金的收益水平相对于标的指数回报率可
能出现偏离，从而导致出现跟踪误差风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程
中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过 50%的除外。法律法规、监
管机构另有规定的，从其规定。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，
高于货币市场基金。
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本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以
及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资
于具有良好流动性的金融工具，包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、银行
存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。
本基金不投资于除国家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产；本基金不投资
于二级资本债和次级债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券（国家开发银行发行的政策性金融债）资
产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于中债-3-5 年国开行债券指数成份券、备选成
份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等，其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售
面值，本基金投资者有可能出现亏损。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基
金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人
仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制
机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险，详见本基金招募说明书“基金的风
险揭示”部分的规定。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产，但不保证……
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