公告日期：2023-07-21

汇添富养老目标日期 2040 五年持有期混合型基金中
基金（FOF）更新招募说明书

（2023 年 7 月 21 日更新）

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

目 录

第一部分绪言......5
第二部分释义......6
第三部分基金管理人......12
第四部分基金托管人......25
第五部分相关服务机构......28
第六部分基金的募集......30
第七部分基金合同的生效......35
第八部分基金份额的申购与赎回......36
第九部分基金的投资......48
第十部分基金的业绩......74
第十一部分基金的财产......76
第十二部分基金资产估值......77
第十三部分基金的收益与分配......84
第十四部分基金费用与税收......86
第十五部分基金的会计与审计......90
第十六部分基金的信息披露......91
第十七部分风险揭示......98
第十八部分侧袋机制......109
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......112
第二十部分基金合同的内容摘要......114
第二十一部分托管协议的内容摘要......132
第二十二部分对基金份额持有人的服务......157
第二十三部分其他应披露事项......159
第二十四部分招募说明书的存放和查阅方式......160
第二十五部分备查文件......161

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会证监许可【2018】1668号文注册募集。本基金基金合同于2019年04月29日正式生效。

基金管理人保证《汇添富养老目标日期2040五年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券、基金价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券、基金特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金有关的所有风险、最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异风险、精选基金等主动性操作导致的投资管理风险及公募REITs的投资风险等。

本基金招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评
价”，不同的销售机构采用的评价方法也不尽相同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

本基金为混合型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。

本基金转型为“汇添富颐泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）”后，采用目标风险策略，投资于权益类资产、非权益类资产的配置目
标比例为基金资产的30%、70%，风险等级为稳健，适合中低风险收益偏好的投资者。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外。

本基金针对在2040年左右退休的投资者设计。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金……
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