本月债基涨跌幅如下所示:
金禄涨幅最高1.94%,但近1周涨幅仅0.02%;次之的是丰康和鼎丰,分别以1.70%和1.57%紧随其后。
丰禄、鑫璟以及富瑞均低于1%,其中鑫璟0.90%排名倒数第一。
值得一提的是组合配置后,前期涨幅较大的金禄和鑫璟均表现不佳,这是需要反思的;鑫璟疑似短期规模增长过快,金禄则疑似随着黑天鹅事件的影响降低,避险情绪有所回暖,利率债价格回归正常范围。但二者近1年收益率均高于9%,属于纯债基金的前列,目前来看还是有配置价值的。将密切注意其变化。
如果以近1月涨幅,推算年化收益率,最高的金禄为23.28%,最低的鑫璟10.8%。这显然是偏高的,并不符合历年实际收益。加上十年期国债收益率屡破新低,可以预见未来的债基会是小幅波动。大家的收益预期需要适当降低。
债基在追求跑赢的银行类定期理财的同时,还是应该更多地考虑稳健性和风险性。债基本就不是利益最大化的产品。
当然,如果纯债基金收益严重下滑,那么在下一阶段会重启对优秀二级债的挖掘,比如之前的优择回报等,会考虑建立二级债组合,以便满足读者朋友多样化的需求参考。
【备选基金】
【阳光家庭组合】
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(如基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(且近3个月收益不低于1.5%);
2.单一基金近1年最大回撤不高于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。